張某掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益一審刑事判決書(shū)
和縣人民法院
（2025）皖0523刑初213號(hào)
2025年08月29日
案件概述
和縣人民JCY以和檢刑訴〔2025〕184號(hào)起訴書(shū)指控被告人張年剛犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向本院提起公訴。本院于2025年8月8日受理后，依法組成合議庭，開(kāi)庭審理了本案。和縣人民JCY指派檢察員王發(fā)華、檢察官助理謝天出庭支持公訴，被告人張年剛及其辯護(hù)人李元馨到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控：2025年3月份，被告人張年剛通過(guò)ＱＱ認(rèn)識(shí)其上線，對(duì)方告訴其以辦貸款的名義幫助轉(zhuǎn)賬，每月可以拿到5000元好處。后張年剛按照上線的指示，在上線指定的地點(diǎn)拿到手機(jī)后使用該手機(jī)內(nèi)的“飛機(jī)”聊天軟件與上線聯(lián)系并與卡主見(jiàn)面，操作卡主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，獲利2000元。具體事實(shí)如下:1、2025年3月27日，被告人張年剛按照上線指示在滁州市南譙區(qū)花園賓館206房間與卡主徐某見(jiàn)面，獲取并操作徐某的三張銀行卡將卡內(nèi)資金4.9萬(wàn)元轉(zhuǎn)出；2、2025年4月2日，被告人張年剛按照上線指示在常州市××附近的貓山屋酒店與卡主張某見(jiàn)面，獲取并操作張某的三張銀行卡將卡內(nèi)資金37.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)（其中取現(xiàn)3萬(wàn)元），并將取現(xiàn)的3萬(wàn)元放置在上線指定的地點(diǎn)。經(jīng)核查，卡主徐某、張某涉案銀行卡內(nèi)資金均為犯罪所得。被告人張年剛到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀并出示證據(jù)如下:1.人口信息表、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2.證人徐某、張某等4人的證言；3.被告人張年剛的供述與辯解；4.被告人張年剛、證人徐某、張某的辨認(rèn)筆錄。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張年剛明知他人銀行卡內(nèi)資金系犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人張年剛在與上線的共同犯罪中，起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。其到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處其有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
被告人張年剛在庭審中對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)、罪名、所舉證據(jù)均無(wú)異議，表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
被告人張年剛的辯護(hù)人提出辯護(hù)意見(jiàn)：對(duì)起訴書(shū)指控被告人張年剛的犯罪事實(shí)、罪名不持異議，被告人系初犯、偶犯，系從犯，獲利較少，且愿意退出違法所得，被告人坦白、認(rèn)罪認(rèn)罰，主觀惡性較小，社會(huì)危害性較小，希望法庭對(duì)其從輕處罰。
一審法院查明
五、審理查明的事實(shí)和證據(jù)
經(jīng)審理查明：2025年3月，被告人張年剛通過(guò)QQ認(rèn)識(shí)其上線，上線告訴其以辦貸款的名義幫助轉(zhuǎn)賬，每月可以獲取5000元好處。后被告人張年剛按照上線的指示，在上線指定的地點(diǎn)拿到手機(jī)后使用該手機(jī)內(nèi)的“飛機(jī)”聊天軟件與上線聯(lián)系并與卡主見(jiàn)面，操作卡主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，其獲取非法所得人民幣2000元。具體犯罪事實(shí)如下：
1、2025年3月27日，被告人張年剛按照上線指示在滁州市南譙區(qū)花園賓館206房間與卡主徐某見(jiàn)面，獲取并操作徐某的三張銀行卡，將卡內(nèi)資金4.9萬(wàn)元轉(zhuǎn)出；
2、2025年4月2日，被告人張年剛按照上線指示在常州市××附近的貓山屋酒店與卡主張某見(jiàn)面，獲取并操作張某的三張銀行卡，將卡內(nèi)資金37.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)（其中取現(xiàn)3萬(wàn)元），并將取現(xiàn)的3萬(wàn)元放置在上線指定的地點(diǎn)。
經(jīng)核查，卡主徐某、張某涉案銀行卡內(nèi)資金均為犯罪所得。被告人張年剛于2025年4月12日被滁州市GAJ南譙分局烏衣派出所民警在滁州市南譙區(qū)××鎮(zhèn)××街道天天購(gòu)果業(yè)抓獲。其到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。本案審理期間，其家屬已代為向本院退出全部違法所得人民幣二千元。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1、受案登記表，證實(shí)2025年4月8日19時(shí)國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)收到一條斷卡線索，該線索下發(fā)人徐某于2025年3月26日前往滁州提供銀行卡線下辦理貸款業(yè)務(wù)，對(duì)方稱想要辦理貸款，需要提供銀行卡走流水才可以辦理，后徐某提供銀行卡為對(duì)方走流水四萬(wàn)余元，經(jīng)偵查，張年剛有涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪的重大作案嫌疑，擬作刑事案件查處。
2、行政案件立案登記表、行政處罰決定書(shū)，證實(shí)2025年4月28日，張某因于2025月4月2日至3日將自己名下的三張銀行卡非法出借給他人轉(zhuǎn)移資金37萬(wàn)余元被常州市GAJ新北分局拘留二日并處罰款6000元，沒(méi)收違法所得1175.52元。
3、證據(jù)保全決定書(shū)、清單、扣押筆錄、電子數(shù)據(jù)提取筆錄、提取照片、銀行流水，證實(shí)張某銀行卡流水情況，其中2025年4月2日23時(shí)許至4月3日1時(shí)許張某尾號(hào)0036的交通銀行卡進(jìn)賬三筆共37.5萬(wàn)元（系襄陽(yáng)吉順小跑網(wǎng)絡(luò)科技有限公司匯入）。后均轉(zhuǎn)至張某尾號(hào)1377的農(nóng)業(yè)銀行卡，后從張某尾號(hào)1377的農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出兩筆約30.5萬(wàn)元左右，剩余7萬(wàn)元先分四次每次5000元取現(xiàn)共2萬(wàn)元，剩余5萬(wàn)元轉(zhuǎn)至張某尾號(hào)0036的交通銀行卡中。該5萬(wàn)元轉(zhuǎn)出兩筆共計(jì)1.7888萬(wàn)元、通過(guò)尾號(hào)0036的交通銀行卡取現(xiàn)2萬(wàn)元（取現(xiàn)兩筆每筆1萬(wàn)元）、網(wǎng)上支付0.1萬(wàn)元、轉(zhuǎn)至張某尾號(hào)3702的招商銀行卡后取現(xiàn)1萬(wàn)元。
4、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、清單、銀行流水，證實(shí)2025年3月27日，徐某尾號(hào)3091的農(nóng)商銀行卡收到周月仙匯入的4.9萬(wàn)元后轉(zhuǎn)至徐某尾號(hào)8270的農(nóng)業(yè)銀行卡，后該4.9萬(wàn)元在徐某尾號(hào)8270的銀行卡中均轉(zhuǎn)出。
5、人口信息表，證實(shí)被告人張年剛作案時(shí)系完全刑事責(zé)任年齡。
6、查詢證明，證實(shí)被告人張年剛無(wú)違法犯罪前科。
7、到案經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人張年剛于2025年4月12日被滁州市GAJ南譙分局烏衣派出所民警在滁州市南譙區(qū)××鎮(zhèn)××街道天天購(gòu)果業(yè)抓獲。
8、在押人員基本情況登記表，證實(shí)被告人張年剛于2025年4月12日被臨時(shí)羈押于滁州市看守所，4月14日出所。
9、看守所在押人員羈押表現(xiàn)考核表，證實(shí)被告人張年剛在看守所羈押期間表現(xiàn)良好。
10、證人徐某的證言，證實(shí)徐某交代2025年3月26日在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了能辦貸款的人，后于3月27日在滁州市花園賓館與對(duì)方某面，提供了自己尾號(hào)3091的農(nóng)商銀行卡及尾號(hào)8270的農(nóng)業(yè)銀行卡被對(duì)方走了4.9萬(wàn)元的流水。
11、證人張某的證言，證實(shí)張某交代2025年4月2日20時(shí)至4月3日4時(shí)，其在常州市新北區(qū)龍虎塘的貓山屋酒店，將自己名下尾號(hào)1377的農(nóng)業(yè)銀行卡、尾號(hào)0036的交通銀行卡、尾號(hào)3702的招商銀行卡提供給對(duì)方走流水37萬(wàn)余元，其中取現(xiàn)3萬(wàn)元，轉(zhuǎn)賬結(jié)束后二人在坐車時(shí)用司機(jī)的微信套了1000元。
12、周月仙被詐騙案材料（含受案登記表、立案決定書(shū)、詢問(wèn)筆錄），證實(shí)周月仙于2025年3月27日向南皮縣GAJ報(bào)案稱被騙，其中2025年3月27日向徐某尾號(hào)3091的銀行卡轉(zhuǎn)賬4.9萬(wàn)元。
13、襄陽(yáng)吉順小跑網(wǎng)絡(luò)科技公司報(bào)案材料（含受案登記表、賬戶交易明細(xì)、報(bào)案材料），證實(shí)2025年4月3日，朱琳向襄陽(yáng)市GAJ高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)分局報(bào)案稱其公司襄陽(yáng)吉順小跑網(wǎng)絡(luò)科技公司線上平臺(tái)于2025年4月2日22時(shí)被攻擊，導(dǎo)致平臺(tái)賬戶內(nèi)公司資金流失，其中2025年4月2日晚23時(shí)許及4月3日0時(shí)許向張某尾號(hào)0036的銀行賬號(hào)匯出37.5萬(wàn)元。
14、被告人張年剛的供述，證實(shí)張年剛交代2025年3月通過(guò)QQ認(rèn)識(shí)了上線，對(duì)方告訴其以辦貸款的名義幫人轉(zhuǎn)賬可以拿到好處費(fèi)。3月25日左右，上線讓其在烏衣鎮(zhèn)的綠化帶拿工作手機(jī)，并于3月27日在滁州市望湖賓館樓下與卡主見(jiàn)面，后在花園賓館206房間操作卡主手機(jī)及銀行卡轉(zhuǎn)賬卡內(nèi)資金4.9萬(wàn)元。2025年4月初再次拿手機(jī)前往常州市在高鐵站附近的貓山屋酒店與卡主見(jiàn)面，操作卡主手機(jī)轉(zhuǎn)賬30余萬(wàn)元，并讓卡主取現(xiàn)3萬(wàn)元，獲利2000元。
15、辨認(rèn)筆錄，證實(shí)徐某辨認(rèn)出幫其操作流水的張年剛，張某辨認(rèn)出用自己銀行賬戶刷流水并讓其取現(xiàn)的張年剛，張年剛辨認(rèn)出操作卡主手機(jī)轉(zhuǎn)賬的位于滁州市瑯琊區(qū)花園賓館206房間、辨認(rèn)出卡主徐某、張某。
本院在審理過(guò)程中考慮到新出臺(tái)的司法解釋的相關(guān)規(guī)定，于2025年8月28日發(fā)出量刑建議調(diào)整函。后檢察機(jī)關(guān)將對(duì)被告人張年剛的量刑建議調(diào)整為有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人張年剛明知他人銀行卡內(nèi)資金系犯罪所得，仍予以轉(zhuǎn)移，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。和縣人民JCY指控被告人張年剛的罪名成立。被告人張年剛在上線的安排指示下實(shí)施犯罪行為，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕處罰。其到案后能如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，依法可以從輕處罰。其在羈押期間表現(xiàn)良好，可酌情從輕處罰。其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，予以從寬處理。其已退出全部違法所得，可酌情從寬處理。公訴機(jī)關(guān)調(diào)整后的量刑建議適當(dāng)，本院予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人張年剛犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。被告人張年剛先行羈押的二日折抵刑期二日，即被告人張年剛的刑期自2025年4月14日至2026年6月11日止。罰金款于本判決生效后十日內(nèi)繳清。）
二、被告人張年剛退出的違法所得人民幣二千元，優(yōu)先用于退賠相關(guān)電信詐騙被害人。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省馬鞍山市中級(jí)人民法院提起上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)馬蘭月
人民陪審員芮明旺
人民陪審員劉秀梅
二〇二五年八月二十九日
書(shū)記員劉琿
