蘇義飛、汪倩律師代理W某控告借款型詐騙90萬成功刑事立案
2026年6月，由安徽金亞太律師事務(wù)所蘇義飛、汪倩律師代理的W某被詐騙一案取得重大進(jìn)展。合肥市公安局某某分局經(jīng)審查后認(rèn)為符合刑事立案條件，正式以詐騙罪對本案立案偵查。這起涉案金額高達(dá)90萬元的“借款型詐騙”案件，從刑事控告到成功立案，彰顯了專業(yè)刑事律師在維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益中的關(guān)鍵作用。
以借款為名行詐騙之實，90萬元血本無歸
控告人W某與被控告人L某系朋友關(guān)系。2025年10月至11月期間，L某以合伙投資建設(shè)某某紙廠為由，先后五次向W某借款共計人民幣90萬元，并承諾盡快歸還。然而，2025年12月初W某催討還款時，L某已無法正常還款。
經(jīng)調(diào)查核實，L某在向W某借款時，其銀行賬戶已被銀行列為重點監(jiān)控對象，處于高風(fēng)險狀態(tài)，根本不具備按時還款的能力。更令人震驚的是，L某向W某借款的90萬元中，僅約20萬元用于某某紙廠，另有10萬元用于歸還銀行貸款，剩余大額借款去向不明。面對W某的多次追問，L某要么避而不談，要么拒絕提供銀行流水，態(tài)度極其惡劣，甚至揚(yáng)言“從明天開始我將不再接你電話和回你信息了”。
此外，L某還以相同理由向Z某、D某分別借款20萬元，合計40萬元。種種跡象表明，L某在借款時已存在編造借款用途、隱瞞真實經(jīng)濟(jì)狀況的行為，涉嫌“以借款為名、行非法占有之實”的借款型詐騙。
專業(yè)律師精準(zhǔn)研判，刑事控告成功立案
“借款型詐騙”在司法實踐中認(rèn)定難度較大，因其與普通民間借貸糾紛在外觀上具有相似性，核心區(qū)別在于行為人是否具有“非法占有目的”。此類案件多發(fā)于親戚、朋友、熟人之間，犯罪嫌疑人往往以民間借貸為名，否認(rèn)非法占有目的，給案件定性造成困難。
面對這一復(fù)雜的刑民交叉案件，W某委托安徽金亞太律師事務(wù)所蘇義飛、汪倩律師代理刑事控告。蘇義飛律師系中國人民公安大學(xué)法學(xué)學(xué)士，安徽金亞太律師事務(wù)所高級合伙人，執(zhí)業(yè)以來已累計辦理數(shù)十起無罪案例，多次在重大疑難案件中為當(dāng)事人爭取到無罪、改變定性或大幅減刑的成果。汪倩律師曾先后在合肥市司法局合法性審查處、黃山區(qū)人民法院立案庭工作，積累了豐富的實務(wù)經(jīng)驗。
接受委托后，兩位律師迅速展開工作，對案件進(jìn)行了全面梳理。他們細(xì)致收集了L某借款時虛構(gòu)借款用途的證據(jù)，包括《對賬單（總投資）》、電話錄音、轉(zhuǎn)賬憑證、證人證言等材料，逐步構(gòu)建起完整的證據(jù)鏈條。在此基礎(chǔ)上，兩位律師撰寫了詳細(xì)的《刑事控告書》，從L某“明知沒有還款能力”“虛構(gòu)借款用途”“拒絕說明借款去向”“無任何還款意愿且態(tài)度惡劣”等多個維度，系統(tǒng)論證了其具有非法占有目的、涉嫌詐騙罪的事實與理由。
在充分準(zhǔn)備后，蘇義飛、汪倩律師協(xié)助W某向合肥市公安局某某分局提出控告。公安機(jī)關(guān)經(jīng)審查后認(rèn)為符合刑事立案條件，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百一十二條之規(guī)定，于2026年6月正式?jīng)Q定立案偵查。
律師提醒：警惕“借款型詐騙”，及時尋求專業(yè)法律幫助
“借款型詐騙”是指行為人以借款為名、行非法占有他人財物之實的行為，表面上是民間借貸，但借款人從一開始就沒有歸還的打算，而是利用借貸形式實施詐騙。此類犯罪在日常生活中時有發(fā)生，由于犯罪嫌疑人通常以民間借貸為名，且多發(fā)于熟人之間，與民事債權(quán)債務(wù)糾紛有相似之處，給受害人維權(quán)帶來較大困難。
蘇義飛律師表示，此類借款型詐騙案件近年來時有發(fā)生，詐騙手段不斷翻新，受害者往往防不勝防。他提醒廣大市民，在涉及大額資金往來時務(wù)必保持警惕，注意核實對方身份和借款用途的真實性，妥善保管轉(zhuǎn)賬憑證、聊天記錄等證據(jù)材料。一旦發(fā)現(xiàn)可能遭遇詐騙，應(yīng)及時尋求專業(yè)法律幫助，通過刑事控告等途徑依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
撰文：蘇義飛、汪倩
