案由 受賄
案號(hào) （2019）冀0521刑初43號(hào)
邢臺(tái)縣人民檢察院以邢縣檢公訴刑訴（2019）2號(hào)起訴書指控被告人王某某犯受賄罪、吸收資金不入賬罪，于2019年2月28日向本院提起公訴，本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。邢臺(tái)縣人民檢察院指派檢察員宋東軍出庭支持公訴，被告人王某某到庭參加訴訟，現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控，(一)2005年至2018年4月間，被告人王某某利用職務(wù)之便，在為河北迎新玻璃集團(tuán)有限公司等24家貸款企業(yè)辦理貸款和授信過程中，以及逢年過節(jié)時(shí)，收受這些貸款企業(yè)老板送給的好處費(fèi)174.5萬元及28萬元房屋一套，大部分用于償還個(gè)人欠款及利息，少部分個(gè)人花用。
(二)2014年4、5月份，被告人王某某以建行沙河支行名義，吸收宋某、牛某理財(cái)資金5660萬元，給其出具加蓋建行沙河支行業(yè)務(wù)專用章的手續(xù)，不將該款記入沙河建行法定賬戶，而是指使宋某、牛某將該款打入指定的其大舅哥高某2的個(gè)人賬戶，然后王某某指示銀行工作人員使用高某2的銀行卡和身份證，將該款分別轉(zhuǎn)給沙河市壯大玻璃有限公司、河北銀磊礦產(chǎn)品洗選有限公司等9家企業(yè)，用于個(gè)人放貸，收取高額利息，欲掙取利差。案發(fā)后，仍有1170萬元本金及利息沒有歸還。
針對(duì)上述指控，公訴人提交了相關(guān)證據(jù)，認(rèn)為被告人王某某利用職務(wù)之便，非法收受他人好處費(fèi)，為他人謀取利益，且數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成受賄罪；吸收他人資金數(shù)額巨大，不將該款記入沙河建行法定賬戶，用于個(gè)人放貸，收取高額利息，牟取私利，其行為已構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪，提請(qǐng)本院依法判處。
被告人王某某對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)及罪名均無異議。其辯護(hù)人提出：（一）對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某某犯受賄罪、吸收客戶資金不入賬罪的定性不持異議，但對(duì)吸收客戶資金不入賬罪的認(rèn)定數(shù)額有異議，認(rèn)為被告人向宋某等人已支付的581.5萬元利息應(yīng)當(dāng)折抵為被告人所返還的本金，即被告人實(shí)際已返還宋某等人4521.5萬元，尚未退還478.5萬元，應(yīng)當(dāng)以該數(shù)額作為本案的定罪數(shù)額。（二）被告人具有如下從輕處罰情節(jié)。1、被告人王某某構(gòu)成自首，依法可從輕處罰。2、被告人如實(shí)供述全部犯罪行為，構(gòu)成坦白，依法可從輕處罰。3、被告人真誠悔罪，主觀惡性較小，社會(huì)危害性小。
經(jīng)審理查明，(一)2005年至2018年4月間，被告人王某某利用職務(wù)之便，在為河北迎新玻璃集團(tuán)有限公司等24家貸款企業(yè)辦理貸款和授信過程中，以及逢年過節(jié)時(shí)，收受這些貸款企業(yè)老板送給的好處費(fèi)174.5萬元及28萬元房屋一套，大部分用于償還個(gè)人欠款及利息，少部分個(gè)人花用。
(二)2014年4、5月份，被告人王某某以建行沙河支行名義，吸收宋某、牛某理財(cái)資金5660萬元，給其出具加蓋建行沙河支行業(yè)務(wù)專用章的手續(xù)，不將該款記入沙河建行法定賬戶，而是指使宋某、牛某將該款打入指定的其大舅哥高某2的個(gè)人賬戶，然后王某某指示銀行工作人員使用高某2的銀行卡和身份證，將該款分別轉(zhuǎn)給沙河市壯大玻璃有限公司、河北銀磊礦產(chǎn)品洗選有限公司等9家企業(yè)，用于個(gè)人放貸，收取高額利息，欲掙取利差。截止案發(fā)時(shí)止，已歸還宋某4521.5萬元，歸還牛某550萬元。
另查明，(1)被告人王某某具有自首情節(jié)。(2)被告人王某某被邢臺(tái)縣監(jiān)察委員會(huì)留置前，因本案于2018年5月28日被巨鹿縣公安局指定居所監(jiān)視居住，同年10月10日被該局解除監(jiān)視居住，前后共計(jì)4個(gè)月零11天。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
（一）受賄罪部分證據(jù)：
1、被告人王某某在偵查機(jī)關(guān)供述。(1)其在任建行沙河支行行長(zhǎng)期間，沙河市迎新浮法玻璃有限公司從建行沙河支行貸過款，在2006年底沙河市迎新浮法玻璃有限公司從建行沙河支行貸款1億元，屬于固定資產(chǎn)貸款，用于從美國引進(jìn)low-e玻璃生產(chǎn)線。貸款辦成后，大概在2007年春節(jié)前，該公司老板趙某1在其辦公室給其送過5萬元現(xiàn)金。其用這5萬元現(xiàn)金購買建行代理的基金了，是用的其大舅哥高某2的戶名買的。除此之外，每年逢年過節(jié)時(shí)，趙某1安排他媳婦韓某1給其送5000元或1萬元現(xiàn)金，都是用信封裝著，到其辦公室給其的，一共給了其10萬余元。(2)其認(rèn)識(shí)沙河市安全實(shí)業(yè)公司老板姚某1，他公司是建行沙河支行貸款客戶。2005年下半年，該公司因?yàn)樯先杖诨?00噸浮法玻璃生產(chǎn)線，在沙河建行申請(qǐng)貸款8000萬元，經(jīng)過沙河市支行申報(bào)，省市分行有關(guān)人員都到該公司進(jìn)行考察和評(píng)估，2006年省行通過審批6500萬元貸款，其中固定資產(chǎn)5000萬元，流動(dòng)資金1500萬元。該筆貸款辦成后，姚某1給其送過10萬元現(xiàn)金，其用這款購買基金了，是用其大舅哥高某2的賬戶。除此之外，逢年過節(jié)姚某1都去其辦公室走走，每次都是拿一個(gè)牛皮紙信封里面裝1萬元現(xiàn)金送給其，一共給其送了15萬元。這15萬元中，2007年之前的都買基金了，2010到2013年的都用于其和其大舅哥伙干的泰盛硅砂廠流動(dòng)資金了，2014年之后的都用于還外債利息了。另外在2006年春天，其和姚某1在天津薊縣每人買了一個(gè)商鋪，每個(gè)商鋪售價(jià)28萬元，其和姚某1各簽各的商品房購房合同，簽完后，姚某1刷卡把兩套房款一起支付了，辦完手續(xù)后就回來了。這個(gè)商鋪閑置了三年，到2009年初，有個(gè)人叫張某1搞培訓(xùn)班的，他每年給其出租金2000元租用其的商鋪。在2016年，張某1給其交了之前7年的租金，扣了兩年的租金，實(shí)際給其交了1萬元租金，這1萬元租金轉(zhuǎn)到其大舅哥高某2的銀行卡上了。后來到2017年底，因?yàn)殄X緊，其催張某1交房租，他在2017年底又給其打了兩年房租，打到了其媳婦高某1的銀行卡上了。2012年其妹夫劉中堂在籌建邢臺(tái)天健酒類有限公司時(shí)，其借了沙河市運(yùn)興礦業(yè)有限公司老板方運(yùn)興300萬元，這300萬元轉(zhuǎn)給茅臺(tái)集團(tuán)了，茅臺(tái)集團(tuán)要求最低300萬元才能發(fā)貨。2013年其還了100萬元，后來又用酒頂了近100萬元，還欠本金110萬元及利息。2017年初方運(yùn)興在沙河市法院將其起訴，要求還款，7月份沙河法院將其該處房產(chǎn)查封了。(3)2011年邢臺(tái)白玉礦產(chǎn)品有限公司從沙河建行貸款1900萬元，貸款辦成后，公司老板郝某1為了表示感謝，給其送了2萬元現(xiàn)金。此外，從2012年春節(jié)至2014年春節(jié)，郝某1過中秋節(jié)時(shí)給其5000元，過春節(jié)時(shí)給其1萬元，一共給其送了4萬元現(xiàn)金。其都用于其與其大舅哥合伙經(jīng)營的泰盛硅砂廠流動(dòng)資金了。(4)2013年，沙河市運(yùn)通博奧經(jīng)貿(mào)有限公司從沙河建行申請(qǐng)過貸款，申請(qǐng)貸款過程中，該公司老板石某1給其送過10萬元現(xiàn)金，但是沒有辦成。之后從2014年開始，他多次給其打電話或發(fā)短信找其要這10萬元，當(dāng)時(shí)因?yàn)槠涞官J款巨虧，就一直沒給他退還。(5)2013年，河北邦德威電力器材股份有限公司從沙河建行貸款800萬元，貸款辦成后為了感謝其，老板張某2到其辦公室給其送了5000元現(xiàn)金。2016年該公司在石家莊股權(quán)交易所上市后，為了從建行沙河支行辦理掛牌企業(yè)信用貸款，給其送過1萬元現(xiàn)金。其中的5000元記不清干什么用了，另外的1萬元用來還債了。(6)2014年，沙河市第四建筑安裝有限公司從沙河建行貸款1000萬元，貸款辦成后，該公司老板史某安排公司副總李某1到其辦公室給其送了2萬元現(xiàn)金。此外，2014年中秋節(jié)、2015年春節(jié)和中秋節(jié)，李某1分別送給其5000元、1萬元、5000元，共計(jì)2萬元。這些錢都用于償還外債和利息了。(7)2014年，河北鑫盛面業(yè)有限公司在沙河建行貸款480萬元，貸款辦成后該公司老板潘某遠(yuǎn)的父親給其送過現(xiàn)金8萬元，都用于償還外債和利息了。(8)沙河市青田房地產(chǎn)有限公司老板李某2在任縣有個(gè)企業(yè)叫河北德田半導(dǎo)體材料有限公司，該公司缺少流動(dòng)資金，想從沙河建行貸款，給其送過10萬元現(xiàn)金，其努力了，但是沒有辦成。之后李某2沒有給其要過這10萬元，其因?yàn)檫€債，資金緊張，也沒有還這款。(9)2015年，邢臺(tái)奧德華門窗制造有限公司在沙河建行申請(qǐng)貸款8000萬元，經(jīng)過建行沙河支行和建行邢臺(tái)分行聯(lián)合考察，上報(bào)河北省行審批，在八九月份批準(zhǔn)貸款5000萬元。公司老板張某3在其辦公室給其送了5萬元現(xiàn)金，其都用于償還外債和利息了。另外在2017年春天，其在他公司定做過門窗，大概有4萬多元，至今還欠著他門窗錢。(10)2015年底，沙河市建業(yè)商品混凝土有限公司在沙河建行貸款800萬元辦成后，該公司老板張某4到其辦公室送給其現(xiàn)金5萬元，其用于償還外債和利息了。(11)2015年其從省建行得到消息，關(guān)于省行住建行總行申報(bào)名單制企業(yè)，省行已經(jīng)把手續(xù)走完，其中沙河兩家企業(yè)在申報(bào)名單之內(nèi)，該兩家企業(yè)是河北德金玻璃有限公司和河北長(zhǎng)城玻璃有限公司，其就給河北德金玻璃有限公司的老板胡某1打電話告訴了他這個(gè)消息，只有進(jìn)入名單制企業(yè)，才能授信貸款，并問他是否去建行總行活動(dòng)活動(dòng)，他表示愿意去活動(dòng)，其就跟他提出如果活動(dòng)的話需要他出經(jīng)費(fèi)，胡某1說需要多少，其就說：“河北長(zhǎng)城玻璃有限公司拿了5萬元，你看著辦吧。”胡某1說行，讓其不用管了。當(dāng)天胡某1就安排公司副總劉某1給其送了5萬元現(xiàn)金。此外，劉某1在2016年春節(jié)和中秋節(jié)給其送了1.5萬元，這些錢都用于還債了。(12)河北金泰成建材股份有限公司從沙河建行貸過款，2016年辦理續(xù)貸時(shí)，該公司老板郝某2給其送過5萬元現(xiàn)金讓其給幫忙跑跑，其積極跟市行協(xié)調(diào)這事，但是最終沒有辦成，他送的5萬元后來用于歸還借款和利息了。(13)2015年春節(jié)前，沙河市鏡業(yè)科技有限公司從建行沙河支行貸款1500萬元批下來了，但是前期先到帳700萬元，第二期800萬元因沒有規(guī)模還沒有到賬，公司老板姚某2到其辦公室找其說，一個(gè)是對(duì)其幫助他貸款表示感謝，一個(gè)是他急于償還別的銀行貸款，想讓其給他活動(dòng)活動(dòng)，把剩余的800萬元貸款盡快到賬，說著就交給其1個(gè)裝著2萬元的信封，這些錢后來用于歸還借款和利息了。(14)2016年底，沙河市邢橋鐵路器材有限公司在建行沙河支行申請(qǐng)貸款1500萬元，貸款手續(xù)報(bào)到建行邢臺(tái)分行以后，公司老板胡某2為了加快審批進(jìn)度，到其辦公室給其送了5萬元現(xiàn)金。2018年初胡某2的公司貸款到期之前的一天，他去其辦公室找其說資金不夠還貸款，讓其給他倒借過橋資金，臨走時(shí)給其送了2萬元。這些錢都用于償還欠款和利息了。(15)2014年王某1名下的企業(yè)沙河市金凱家電經(jīng)銷處在建行沙河支行貸款800萬元，續(xù)貸幾次后，每次減額度，到2017年上半年，該公司貸款數(shù)額為490萬元。貸款到期后，無力償還，成為不良貸款。為了消除這筆不良貸款，王某1多次跟其聯(lián)系，讓其幫忙。2017年10月份的一天，王某1打電話讓他妹妹給其送去10萬元現(xiàn)金，作為活動(dòng)經(jīng)費(fèi)。后來其跟建行邢臺(tái)分行有關(guān)部門協(xié)調(diào)過，但是該筆不良貸款沒有辦成正常貸款，他送的10萬元現(xiàn)金也都用于償還欠款和利息了。(16)2014年陳某1介紹他弟弟企業(yè)沙河市嘉特玻璃有限公司、沙河市世鵬玻璃有限公司和沙河市樂達(dá)玻璃有限公司三家企業(yè)組成互助貸款，從建行沙河支行貸款700萬元左右，也是在2014年辦成貸款，續(xù)貸過兩次，到2017年互助貸款到期后，因?yàn)樯澈邮惺砾i玻璃有限公司停產(chǎn)，老板把設(shè)備轉(zhuǎn)移后失聯(lián)，所以導(dǎo)致貸款無法償還，成為不良貸款。2017年5月份的一天，陳某1約其見面后，讓其把他弟弟的企業(yè)沙河市嘉特玻璃有限公司和沙河市樂達(dá)玻璃有限公司從互助貸款中剝離出來，單獨(dú)還貸單獨(dú)續(xù)貸，送給其3萬元費(fèi)用，這些錢都用于還債了。(17)2015年沙河市耀盛玻璃有限公司、沙河市九鼎貿(mào)易有限公司和沙河市萬邦玻璃有限公司三家公司在沙河建行組成互助貸款，貸款總額1000萬元，2016年續(xù)貸后，貸款總額為800萬元。因?yàn)樯澈邮腥f邦玻璃有限公司經(jīng)營不善，導(dǎo)致停產(chǎn)，到2017年到期后，不能按期償還，貸款逾期，變?yōu)椴涣假J款。公司老板元某和李某3多次找其，想把他們的企業(yè)從互助貸款中分離出來，單還單貸，其知道不好辦，就多次推辭。2017年8月份左右的一天，元某和李某3兩人去其辦公室給其送了6萬元，讓其活動(dòng)活動(dòng)。之后，其以沙河支行的名義向建行邢臺(tái)分行和河北省分行反映互助貸款出現(xiàn)的這種現(xiàn)象，還打報(bào)告請(qǐng)示如何處理，最后也沒有把這兩家公司從互助貸分離出來，6萬元也用于償還欠款和利息了。(18)從2013年開始，由邢臺(tái)市中小企業(yè)擔(dān)保中心提供擔(dān)保，河北庚昌玻璃有限公司在建行沙河支行貸款2100萬元，后來每年到期續(xù)貸，然后降低額度，到2017年底該公司貸款變?yōu)?800萬元，公司貸款成為不良貸款后，老板李某4為了把公司貸款變?yōu)檎ＹJ款，分兩次給其送了4萬元現(xiàn)金和5000元邢臺(tái)市北國商城購物卡。4萬元現(xiàn)金用于還債了，5000元購物卡沒有用，被調(diào)查組收走了。(19)2015年底，河北龍星化工股份有限公司增加授信的資料已經(jīng)報(bào)到省行，其知道消息后就跟公司老板劉某2聯(lián)系，看這事怎么辦，劉某2說麻煩其到省行跑一趟，給運(yùn)作一下，他給拿點(diǎn)費(fèi)用。后來劉某2委托公司副總李某5到其辦公室給其送了5萬元現(xiàn)金。之后，從2011年至2015年，每年春節(jié)前劉某2都約其吃頓飯，臨走時(shí)都給其一個(gè)信封，里面裝1萬元現(xiàn)金，五年一共給其送了5萬元現(xiàn)金。(20)其認(rèn)識(shí)沙河市金溫經(jīng)貿(mào)有限公司的老板彭某，他是建行沙河支行貸款客戶。從2012年春節(jié)至2014年中秋節(jié)，彭某逢年過節(jié)都去其辦公室拜訪其一下，都給其送一個(gè)牛皮紙信封，中秋節(jié)時(shí)里面裝5000元現(xiàn)金，過春節(jié)時(shí)裝1萬元現(xiàn)金，共給其送了4.5萬元。(21)沙河市佰裕東面業(yè)公司是建行沙河支行的貸款客戶，其與公司老板郭某2認(rèn)識(shí)。在貸款過程中，郭某2每次辦理續(xù)貸的時(shí)候，他都會(huì)拿一個(gè)信封到其辦公室給其，每次都是1萬元現(xiàn)金，從2011年到2014年續(xù)貸了4次，共給其現(xiàn)金4萬元。另外，逢年過節(jié)的時(shí)候，郭某2都去其辦公室走走，過年的時(shí)候都是用信封裝5000元現(xiàn)金，中秋節(jié)的時(shí)候都是給其5000元的家樂園購物卡，從2011年到2014年，一共給了其4萬元。這些錢都用于泰盛硅砂廠流動(dòng)資金了。(22)沙河長(zhǎng)城玻璃有限公司是建行沙河支行的貸款客戶，公司老板武某。2015年申報(bào)總行名單制企業(yè)時(shí)，武某安排公司副總王某3給其送過5萬元。另外每逢過年過節(jié)時(shí)，王某3就到其辦公室走走，每次都是用牛皮紙信封裝1萬元現(xiàn)金，送給其。從2011年春節(jié)一直到2014年中秋節(jié)，共送給其8萬元。(23)河北金凱牧業(yè)有限責(zé)任公司是建行沙河支行的貸款客戶，公司老板是楊某1。在辦理貸款和續(xù)貸手續(xù)時(shí)沒有給其送過錢，但是每年逢年過節(jié)時(shí)給其送，從2011年春節(jié)到2016年中秋節(jié)，一共給其送過6萬元。(24)河北金捷玻璃制品有限公司在建行沙河支行申請(qǐng)貸款時(shí)，該公司老板劉社紅給其送過2萬元現(xiàn)金，另外他還給其外甥林某5萬元，想通過林某送給其，讓其幫他公司辦理貸款的事。該款已經(jīng)退還劉社紅。(25)沙河市錦澤商貿(mào)有限公司老板鄧永強(qiáng)曾介紹一個(gè)貸款客戶給其送過20萬元現(xiàn)金，之后，其借了一張20萬元的承兌匯票退還給那個(gè)客戶了。(26)河北元華玻璃股份有限公司在跑玻璃纖維項(xiàng)目貸款的時(shí)候，公司老板元華給其送了一張建行銀行卡，里面有20萬元，結(jié)果貸款沒辦成，銀行卡里的20萬元也用于歸還宋某5000萬元外債的利息了。之后，其從其妹夫劉中堂的邢臺(tái)市天健酒類有限公司用價(jià)值22萬元的酒抵頂給元華了，所以這20萬元相當(dāng)于給他退了。
2、證人趙某1證實(shí)，2007年1月，其公司新增low-e玻璃生產(chǎn)線時(shí)，從沙河建行貸款1億元，辦成后，其給王某某送過5萬元現(xiàn)金。另外，王某某在任沙河建行行長(zhǎng)期間，每年逢年過節(jié)，其安排其愛人韓某1給王某某送過5000元或10000元，大概有10萬余元。
3、證人韓某1證實(shí)，其與趙某1系夫妻關(guān)系，現(xiàn)任河北迎新玻璃集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理，主管財(cái)務(wù)。其公司新增low-e玻璃生產(chǎn)線時(shí)，從沙河建行貸款1億元。2007年王某某從沙河建行調(diào)走以前，過節(jié)時(shí)其給王某某送過禮，那時(shí)每年給他5000元，送過兩三年。從王某某2010年回沙河建行當(dāng)行長(zhǎng)時(shí)開始，每年逢年過節(jié)，其老公趙某1就安排其到王某某那里走走，表示一下心意，有時(shí)是5000元現(xiàn)金，有時(shí)是10000元現(xiàn)金，2017年中秋節(jié)以后就不再送了，其一共給他送了10萬余元。另外，2007年其公司新增low-e生產(chǎn)線，公司在沙河建行貸款1億元，貸款辦成后，其老公趙某1給王某某送過5萬元現(xiàn)金。
4、證人姚某1證實(shí)，2006年其公司在沙河建行辦理貸款6500萬元，后來逐漸增加授信，在王某某任行長(zhǎng)和其他人任沙河建行行長(zhǎng)期間，陸續(xù)續(xù)貸，貸款額度增加到2個(gè)億。逢年過節(jié)時(shí)，其一共給王某某送過15萬元現(xiàn)金。另外在2006年，其公司第一次在沙河建行辦理貸款時(shí)，其給了王某某10萬元現(xiàn)金。除此之外，2006年其還在天津薊縣萬元給王某某買了一套房子，其的那套房子的房產(chǎn)證辦的是其的名字，王某某的那套不記得是他的名字還是他媳婦的名字了。
5、證人張某1證實(shí)，其現(xiàn)住天津市薊縣別山鎮(zhèn)東運(yùn)莊村3區(qū)18號(hào)，在天津市薊州區(qū)興化市場(chǎng)搞個(gè)體經(jīng)營。2009年春節(jié)其想在興化市場(chǎng)租房開辦學(xué)生培訓(xùn)班，想在興化市場(chǎng)D區(qū)四樓多租幾個(gè)房子，就從物業(yè)那里找到了王某某的電話，他的房屋是410，其就給他聯(lián)系租房的事，雙方商定房租是一年2000元，其寫了一個(gè)傳真給他，他簽字后又給其傳過來，協(xié)議約定期限是五年，到期后其可以繼續(xù)租用，還享有優(yōu)先購買權(quán)。其通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)了兩次房租，共計(jì)14000元。其在2016年11月5日通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)給高某2卡10000元，其的卡號(hào)是：62×××58，是工商銀行的卡，對(duì)方高某2賬號(hào)是：62×××51。其在2017年12月18日還用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)給一個(gè)叫高某1的4000元，對(duì)方高某1的賬號(hào)是：62×××03。這兩個(gè)賬號(hào)都是王某某通過電話給其的。
6、天津市商品房買賣合同、姚某1與王某某購房協(xié)議書、房屋租賃合同、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬記錄、天津市不動(dòng)產(chǎn)登記薄查詢證明、天津市房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記申請(qǐng)書、天津市房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)銷售專用發(fā)票、中華人民共和國契稅完稅證、天津市薊縣建設(shè)開發(fā)公司企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、協(xié)助執(zhí)行通知書、執(zhí)行裁定書、天津萬事興房地產(chǎn)開發(fā)有限公司統(tǒng)一收據(jù)等證據(jù)證實(shí)，姚某1在天津?yàn)橥跄衬迟彿亢螅跄衬硨⒃摲慨a(chǎn)予以租賃，后因欠債被沙河法院查封。
7、證人郝某1證實(shí)，2011年左右，其公司從沙河建行貸款1900萬元辦成后，為了表示感謝，其給王某某送過2萬元現(xiàn)金。另外每年逢年過節(jié)時(shí)，其給王某某送過5000元或10000元，到2014年下半年，其聽說王某某用錢緊張，其公司經(jīng)營也不景氣，其就再?zèng)]有給王某某送過了，其一共給王某某送了4萬多元，還有一件襯衣，忘了是什么品牌了。送的錢都是從其家里拿的，沒有從公司財(cái)務(wù)拿，財(cái)務(wù)上也不顯示。但公司合伙人申某知道。
8、證人石某1證實(shí)，2013年下半年，其去找王某某貸款，找了好幾趟他都沒有答應(yīng)，其聽他口氣是想要個(gè)錢，其就拿個(gè)人卡到銀行取了10萬元現(xiàn)金，直接開車到沙河建行王某某辦公室給了他。之后公司貸款沒辦成，其找他要錢，他以各種理由就是不退。
9、證人張某2證實(shí)，2013年其公司從沙河建行貸款800萬元，貸款辦成后為了表示感謝，在沙河建行老辦公樓三層王某某辦公室，其給過他5000元。2016年9月，其公司打算從沙河建行辦理掛牌企業(yè)信用貸款，在沙河建行新辦公樓王某某辦公室給過他10000元現(xiàn)金。
10、證人史某證實(shí)，2014年8月份，其公司從沙河建行貸款1000萬元批下來后，為了表示感謝，其安排公司人員李某1給王某某送過2萬元現(xiàn)金。另外2014年中秋節(jié)時(shí)，其讓李某1給王某某送過5000元現(xiàn)金，2015年春節(jié)時(shí)，讓李某1給王某某送了10000元現(xiàn)金，2015年中秋節(jié)時(shí)，其讓李某1給王某某送了5000元現(xiàn)金。其安排李某1一共給王某某送過4萬元現(xiàn)金。
11、證人李某1證實(shí)，其是沙河市第四建筑安裝有限公司辦公室主任，主管財(cái)務(wù)。其公司在沙河建行辦理貸款時(shí)，經(jīng)理史某安排其給王某某送過四次現(xiàn)金，一共是4萬元。這4萬元都是經(jīng)理史某給其的，沒有從財(cái)務(wù)上支取，也沒有從財(cái)務(wù)上走手續(xù)。
12、主任潘某遠(yuǎn)證實(shí)，2014年七八月份的時(shí)候，其的企業(yè)因?yàn)橘Y金困難，就想從沙河建行貸款，最早是在建行電廠支行跑的手續(xù)，當(dāng)時(shí)手續(xù)都已經(jīng)報(bào)過去了，后來通過找熟人把手續(xù)從建行電廠支行轉(zhuǎn)到了沙河支行，但是貸款一直辦不下來，其就找王某某讓他去協(xié)調(diào)。貸款辦下來后沒幾天，其就從其個(gè)人的銀行卡中取出來8萬元現(xiàn)金，到王某某的辦公室送給他了。其送給王某某的8萬元是從其媳婦潘娜娜的郵政銀行卡支取的，是2014年7月21日從郵政儲(chǔ)蓄銀行邢臺(tái)開發(fā)區(qū)支行辦理的，其媳婦的該銀行卡一直由其保管和使用。
13、證據(jù)提取單某中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司邢臺(tái)市開發(fā)區(qū)支行交易明細(xì)、潘某遠(yuǎn)結(jié)婚證復(fù)印件證實(shí)，2014年7月21日潘某遠(yuǎn)從郵政儲(chǔ)蓄銀行邢臺(tái)開發(fā)區(qū)支行辦理取款8萬元的情況。
14、證人李某2證實(shí)，2015年10月分左右，其在任縣新建了河北德田半導(dǎo)體材料有限公司，企業(yè)急需資金，為了從沙河建行貸款，其就給王某某送了10萬元現(xiàn)金。之后貸款也沒辦成，王某某也沒有給其退款。送給王某某的錢是以企業(yè)名義給他的錢，公司賬頁上不顯示，公司的其他股東也不知道。
15、證人張某3證實(shí)，2015年下半年，其公司在沙河建行貸款5000萬元，貸款辦成后為表示感謝，其從其辦公室拿了5萬元現(xiàn)金送給了王某某。這5萬元公司沒有記賬，其也沒有給其他人說過。
16、證人張某4證實(shí)，其公司在審批的貸款800萬元批下來后，遲遲不往其公司賬戶上轉(zhuǎn)，其就送給王某某5萬元現(xiàn)金，貸款才轉(zhuǎn)到公司賬戶。其送的5萬元現(xiàn)金是從財(cái)務(wù)拿的，是其讓財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)趙某2給其準(zhǔn)備的，好像是下賬了，其記得會(huì)計(jì)趙某2問其怎么下賬，其還說按煙酒下賬，具體情況得問趙某2。
17、證人趙某2證實(shí)，2015年下半年，其公司在沙河建行申請(qǐng)貸款，到2015年11月份沙河建行批下來貸款800萬元，其聽經(jīng)理張某4說他給王某某送過現(xiàn)金5萬元。張某4讓其拿過5萬元現(xiàn)金，但當(dāng)時(shí)沒說干什么用，后來他才告訴其給王某某送了5萬元現(xiàn)金。這5萬元公司記賬了，其當(dāng)時(shí)還問經(jīng)理怎么下賬，他說那就記成煙酒吧，就這樣下賬了。
18、銀行存款日記賬、記賬憑證、中國建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)、公司明細(xì)賬、記賬憑證、收款收據(jù)證實(shí)，送給王某某5萬元現(xiàn)金的來往賬目。
19、證人胡某1證實(shí)，2015年因?yàn)槠涔疽M(jìn)入建行總行名單制企業(yè)，其安排公司副總劉某1給王某某送了5萬元現(xiàn)金。在2016年春節(jié)前，其安排公司副總劉某1給王某某送過現(xiàn)金1萬元。
20、證人劉某1證實(shí)，2015年七八月份，具體時(shí)間記不清了，其公司董事長(zhǎng)胡某1安排其給王某某送過5萬元現(xiàn)金。2016年春節(jié)前，其公司董事長(zhǎng)安排其給王某某送過1萬元現(xiàn)金。
21、證人郝某2證實(shí)，2016年其公司貸款到期后，其想續(xù)貸，為此請(qǐng)王某某吃飯并給他送過5萬元現(xiàn)金，最后貸款沒辦成，也沒有退還這5萬元現(xiàn)金。王某某的妹夫劉中堂從其的小貸公司借款100萬元，王某某作擔(dān)保，其讓其小舅子張某5去催要這100萬元借款時(shí)，其告訴張某5在跑貸款時(shí)，其給王某某送過5萬元現(xiàn)金，讓他順便向王某某要回來，王某某說5萬元已經(jīng)花了，沒錢給了。
22、證人張某5證實(shí)，2016年12月份左右，其去找王某某催要100萬元借款時(shí)，其姐夫郝某2告訴其，因?yàn)橘J款的事他在2016年上半年給王某某送過5萬元現(xiàn)金，貸款沒辦成，讓其順便找王某某把5萬元現(xiàn)金要回來，王某某說他沒錢給，想用白酒頂賬，但是其姐夫不同意，所以這5萬元一直沒有要回來。
23、證人姚某2證實(shí)，其公司1500萬元貸款批下來后，為了表示感謝，其給王某某送過2萬元現(xiàn)金。
24、證人胡某2證實(shí)，2017年2月份的時(shí)候，其公司從沙河建行貸款1500萬元，其給過王某某5萬元現(xiàn)金。還有一次是2018年春節(jié)前后，其給過王某某2萬元現(xiàn)金。這兩次送禮都是從其的中國銀行卡上支取的，一次是2017年1月19日從中行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)上支取5萬元，另一次是2018年2月10日，從ATM機(jī)上支取2萬元。
25、證據(jù)提取單某中國銀行交易流水明細(xì)清單證實(shí)，胡某2取款情況。
26、證人王某1證實(shí)，2014年其以其公司沙河市金凱家電經(jīng)銷處的名義，以沙河市金倉玻璃有限公司作擔(dān)保，在沙河建行貸款490萬元，此筆貸款到期后，因資金緊張無力償還，導(dǎo)致此筆貸款成為建行的不良貸款。之后，王某某打電話稱其可以消除此筆不良貸款，但是需要10萬元活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，其聽后表示同意，就安排公司會(huì)計(jì)崔某到銀行取款，隨后讓其妹妹王某2送給王某某。最后不良貸款沒有消除，10萬元現(xiàn)金也沒有退回。
27、證人王某2證實(shí)，2017年10月份的時(shí)候，其哥哥王某1安排其給王某某送過10萬元現(xiàn)金。
28、證人崔某證實(shí)，2017年10月份的一天，公司老板王某1讓其準(zhǔn)備10萬元現(xiàn)金要用，其發(fā)現(xiàn)公司賬戶庫存現(xiàn)金只有3萬元不夠，就聯(lián)系公司對(duì)面沙河市農(nóng)村商業(yè)銀行常莊分理處讓他們準(zhǔn)備8萬元現(xiàn)金。第二天早上上班后，其就拿其個(gè)人銀行卡到沙河市農(nóng)村商業(yè)銀行常莊分理處取現(xiàn)8萬元，取完后其又從公司庫存現(xiàn)金中拿出2萬元，共計(jì)10萬元交給了王某1。
29、證據(jù)提取單某取款明細(xì)證實(shí)，崔某取款情況。
30、證人陳某1證實(shí)，2017年5月份，其弟弟陳某2在沙河建行的“互助貸”快到期的時(shí)候，其為了把他的企業(yè)從“互助貸”中剝離出來，送給了王某某3萬元現(xiàn)金。最后事情沒辦成，3萬元也沒有退還。因?yàn)檫@件事沒辦成，其就一直沒有跟其弟弟說這事，這3萬元也是其自己出的。
31、證人陳某2證實(shí)，2015年11月分左右，其公司、沙河市世鵬玻璃有限公司和沙河市樂達(dá)玻璃有限公司三家以“互助貸”的形式在建行沙河支行貸款640萬元。貸款到期后，世鵬玻璃有限公司沒有償還貸款，老板李某6也找不到人了，所以導(dǎo)致這筆貸款沒有還清。其沒有找過王某某，其哥哥陳某1是否找過王某某，其不清楚。
32、證人元某、李某3證實(shí)，2017年八九月份的時(shí)候，其二人一起送給王某某現(xiàn)金6萬元。
33、證人李某4證實(shí)，2017年底的時(shí)候，其公司由于資金緊張沒有及時(shí)還貸，導(dǎo)致其公司在沙河建行的貸款成為了不良貸款，為解決此事，其給王某某送過兩次錢，一次是2萬元現(xiàn)金和5000元購物卡，一次是2萬元現(xiàn)金。
34、證人范某證實(shí)，2018年3月初的時(shí)候，其老板李某4安排其給王某某送過2萬元現(xiàn)金及5000元的北國商城購物卡。
35、證人郭某1證實(shí)，2018年4月下旬的時(shí)候，其老板李某4安排其給王某某送過2萬元現(xiàn)金。
36、證人劉某2證實(shí)，2015年底的時(shí)候，為了公司貸款授信的事，其安排公司副總李某5給王某某送了5萬元現(xiàn)金。另外王某某兒子結(jié)婚的時(shí)候，其給他送了1萬元禮金，再有就是每年逢年過節(jié)的時(shí)候，其會(huì)給他送1萬元，送了5年左右。
37、證人李某5證實(shí)，2015年底的時(shí)候，公司董事長(zhǎng)劉某2安排其給王某某送過一筆5萬元現(xiàn)金。這筆錢是老板自己拿出的現(xiàn)金，沒有從財(cái)務(wù)上走手續(xù)，以企業(yè)的名義送給他的好處費(fèi)，為了感謝他在企業(yè)評(píng)級(jí)授信上的幫忙。
38、證人彭某證實(shí)，其記得2015年以前公司效益好的時(shí)候，每年的八月十五和過年其都會(huì)用信封裝1萬元現(xiàn)金送給王某某，這個(gè)情況持續(xù)了兩年多時(shí)間，一共送給王某某5萬元現(xiàn)金。
39、證人郭某2證實(shí)，因?yàn)槠涔驹谏澈咏ㄐ械馁J款每年都需要換貸款手續(xù)，換手續(xù)的時(shí)候都需要王某某簽字，為此每年一到這個(gè)時(shí)候，其都會(huì)拿1萬元現(xiàn)金送給王某某。從2011年到2015年這4年間，一共送給王某某4萬元。另外，從2011年到2015年這4年間，每年八月十五和過年的時(shí)候，其都會(huì)到家樂園購買價(jià)值5000元的購物卡送給王某某，4年一共送了價(jià)值4萬元的購物卡。
40、證人武某證實(shí)，2015年因?yàn)檗k理建行貸款授信，其公司經(jīng)理王某3給過王某某5萬元現(xiàn)金。另外從2011年至2015年，公司經(jīng)理王某3每年中秋節(jié)和春節(jié)時(shí)，都給王某某送過1萬元現(xiàn)金，共計(jì)8萬元。
41、證人王某3證實(shí)，因?yàn)楣镜氖?，其給王某某送過5萬元現(xiàn)金，另外逢年過節(jié)其一共給王某某送過8萬元現(xiàn)金。
42、證人楊某1證實(shí)，從2010年王某某回沙河建行任行長(zhǎng)后，每年春節(jié)和中秋節(jié)，其都會(huì)用信封裝5000元現(xiàn)金送給他，一直到2016年中秋節(jié)，整送了6年，一共送給王某某6萬元。
43、中共邢臺(tái)縣紀(jì)律檢查委員會(huì)第五紀(jì)檢監(jiān)察室辦案說明證實(shí)，邢臺(tái)縣紀(jì)委監(jiān)委在辦理該案過程中，王某某主動(dòng)交代了審查組尚未掌握的受賄事實(shí)，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)認(rèn)定王某某具有自首情節(jié)。
44、王某某受賄核實(shí)情況表證實(shí)，王某某受賄總額202.5萬元。
45、邢臺(tái)縣監(jiān)察委員會(huì)協(xié)助查封通知書（回執(zhí)）證實(shí)，天津市國土資源和房屋管理局對(duì)薊州區(qū)興華市場(chǎng)西側(cè)興華商阜D-4-10的房產(chǎn)予以查封。
另有邢臺(tái)縣監(jiān)察委查詢手續(xù)、宋某在銀行購買理財(cái)產(chǎn)品清單、沙河市安全實(shí)業(yè)有限公司營業(yè)執(zhí)照、貸款資料、河北迎新集團(tuán)浮法玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照、貸款資料、邢臺(tái)白玉礦產(chǎn)品有限公司營業(yè)執(zhí)照、貸款資料、河北邦德威電力器材有限公司營業(yè)執(zhí)照、河北鑫盛面業(yè)有限公司營業(yè)執(zhí)照、貸款資料、邢臺(tái)奧德華門窗制造有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市建業(yè)商品混凝土有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市德金玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、河北金泰成建材股份有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市志河玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、公司更名的說明、河北邢橋鐵路器材有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市金凱家電經(jīng)銷處營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市世鵬玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市樂達(dá)玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市耀盛玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市九鼎貿(mào)易有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、河北庚昌玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、河北金凱牧業(yè)有限責(zé)任公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、龍星化工股份有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市金溫經(jīng)貿(mào)有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、河北佰裕東面業(yè)有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料、沙河市長(zhǎng)城玻璃有限公司營業(yè)執(zhí)照及貸款資料等在案證據(jù)對(duì)本起犯罪事實(shí)予以證實(shí)。
（二）吸收客戶資金不入賬罪
1、被告人王某某在監(jiān)察機(jī)關(guān)的供述和辯解。2014年3月份，其行一個(gè)職員端燕飛和營業(yè)室主任石某2給其說有個(gè)客戶有閑錢想要理財(cái)，其就問是哪里的客戶，他們說是河北正大玻璃有限公司宋某他們有5000萬元資金想在沙河建行做理財(cái)掙高息，但是宋某要求的利息是月息1分5厘，其說銀行的理財(cái)產(chǎn)品根本達(dá)不到他們的要求。后來王某4、宋某、常某1到其辦公室面談，最后商定他們將5000萬元現(xiàn)金打入建行沙河支行其指定賬戶（其大舅哥高某2賬戶，銀行卡由其保管，賬戶由其操控），由其代表建行給他們理財(cái)，保證年化收益率14.4%，期限六個(gè)月。然后其口述了主要內(nèi)容，并讓營業(yè)室主任石某2和端燕飛打印了一份理財(cái)服務(wù)承諾書，打印好宋某看后要求必須在理財(cái)服務(wù)承諾書上加蓋建行的公章，其就安排端燕飛拿著這份理財(cái)服務(wù)承諾書到一樓營業(yè)室她的專柜，加蓋了她的業(yè)務(wù)專用章（6），然后其就將理財(cái)服務(wù)承諾書交給宋某他們。過了一兩天，宋某他們把這5000萬元打到了其大舅哥高某2的銀行卡上了。轉(zhuǎn)好以后，他們到其辦公室讓其看了一下轉(zhuǎn)賬條，然后其給他們寫了張收到條，內(nèi)容是：今收到宋某人民幣5000萬元整，不記得當(dāng)時(shí)蓋沒蓋業(yè)務(wù)章了。之后，其把這5000萬元資金高息借給其他企業(yè)經(jīng)營使用了。其中借給河北迎新浮法玻璃有限公司趙某11500萬元，他媳婦韓某1打的借條，月息二分多；借給沙河市壯大玻璃有限公司張某71500萬元，用于大沙河置換承包工程，月息二分七厘；借給河北銀磊礦產(chǎn)品洗選有限公司蘇某、林某1000萬元，用于公司煤炭經(jīng)營，月息二分九厘；借給沙河市金通涂布紙有限公司霍某500萬元，用于公司流動(dòng)資金，月息二分九厘；借給沙河市億鑫來工貿(mào)有限公司趙某3100萬元，用于企業(yè)流動(dòng)資金，月息二分七厘左右；借給邢臺(tái)縣春億貿(mào)易有限公司翟某100萬元，用于煤場(chǎng)經(jīng)營，月息二分七厘左右；借給永年縣美芝林化工有限公司張某850萬元，用于生產(chǎn)除草劑下游產(chǎn)品流動(dòng)資金，月息二分七厘左右；借給沙河市艾尚玻璃有限公司梁某50萬元，用于企業(yè)玻璃深加工流動(dòng)資金，月息二分五六；后來又借給張某7200萬元，用于大沙河置換承包工程，月息二分九厘。5000萬元的轉(zhuǎn)賬手續(xù)，大部分是營業(yè)室主任石某2或端燕飛辦理的，另外辦公室主任張某6和客戶部信貸客戶經(jīng)理萬某也幫其轉(zhuǎn)過款。辦理轉(zhuǎn)賬時(shí)，其將高某2的銀行卡、身份證，還有一張寫好銀行卡密碼和對(duì)方賬戶及轉(zhuǎn)賬金額的紙條一并交給他們，讓他們幫忙辦理的轉(zhuǎn)賬。[出示：建行查詢手續(xù)，四個(gè)銀行卡號(hào)62×××39、62×××59、62×××70、62×××51]看后說，是這四個(gè)卡號(hào)，其中尾號(hào)9970的銀行卡丟失后，補(bǔ)辦的卡尾號(hào)變成了3351的卡了，其手里一直保管和使用的有三張高某2的建行卡。其記得這5000萬元轉(zhuǎn)到了尾號(hào)是1959的那張銀行卡上了。上述借款和利息，收回來利息200萬元左右，借給趙某1的1500萬元及利息全部收回了，張某7、林某、張某8、霍某給過利息，本金至今未給，梁某、翟某、趙某3本金和利息都沒有收回。其還了宋某本金不到4000萬元，利息還了400多萬元。2016年底宋某等人將建行沙河支行起訴到沙河市人民法院，法院判決由建行沙河支行償還1500萬元本金及300多萬元利息，最后在執(zhí)行階段，其個(gè)人又還了400萬元本金。
做完宋某等人的這筆理財(cái)業(yè)務(wù)后，在2014年4月底或5月初的一天上午，王某5給其打電話說他有600多萬元現(xiàn)金想委托其給他理財(cái)，掙個(gè)高利息，還是按照宋某他們的理財(cái)方式，手續(xù)和利息跟他們一樣。過了幾天，他到建行找其，并說錢已經(jīng)準(zhǔn)備好了，其讓他把錢打到其大舅哥高某2的卡上，并用短信把高某2的卡號(hào)發(fā)給他，之后他就把660萬元轉(zhuǎn)到了高某2的尾號(hào)是9970的建行卡上。當(dāng)天下午，他拿著轉(zhuǎn)賬憑條到辦公室找其，還說手續(xù)上寫成他媳婦牛某的名字，并把牛某的身份證號(hào)碼提供給其，其就安排端燕飛按照宋某的那份理財(cái)服務(wù)承諾書重新打印一份，把名字和身份證號(hào)改成了牛某，并讓端燕飛在上面加蓋了她的業(yè)務(wù)專用章，然后就把這個(gè)理財(cái)服務(wù)承諾書給了王某5。其把這660萬元借給張某7300萬元；借給林某100萬元；借給王某6200萬元。借給王某6的200萬元是按照王某6提供的賬號(hào)轉(zhuǎn)給楊某2了。過了幾天又湊了40萬元利息，又借給林某100萬元。其借給這三人700萬元，月息是二分七厘左右，但是他們都沒有給過本息。之后，其還給王某5550萬元，還欠他110萬元本金及利息。2018年5月初，王某5以牛某的名義到沙河市人民法院起訴沙河建行，要求還款，后來其跟他達(dá)成還款協(xié)議，最后調(diào)解結(jié)案，但其還沒有來得及還他本息。
2、證據(jù)提取單、民事訴狀、理財(cái)服務(wù)承諾書、轉(zhuǎn)賬憑條、王某某所打收到條、還款承諾、還款計(jì)劃書、沙河市人民法院民事判決書、執(zhí)行申請(qǐng)書、詢問筆錄、執(zhí)行和解協(xié)議、結(jié)案報(bào)告、調(diào)解筆錄、協(xié)議書、沙河市人民法院民事調(diào)解書、查詢金融資產(chǎn)通知書、開戶申請(qǐng)表、領(lǐng)卡簽收單、聯(lián)網(wǎng)核查影印件、卡號(hào)為62×××39、62×××59、62×××51的開戶手續(xù)、宋某、牛某轉(zhuǎn)賬手續(xù)、交易明細(xì)清單證實(shí)，王某某吸收宋某、牛某理財(cái)資金5660萬元打入高某2個(gè)人賬戶，并將該款用于個(gè)人放貸，資金無法回籠，被依法追訴。
3、證人王某4證實(shí)，2014年3月份，在沙河建行工作的其侄媳婦端燕飛給其打電話說，為了完成存款任務(wù)，想讓其往她那里存款，其問她利息多少，她說銀行利息是四厘五，其嫌利息低就沒再聯(lián)系。之后碰見王某某，他讓其去辦公室談?wù)?，說有個(gè)理財(cái)產(chǎn)品收益率不低，能滿足其的要求。其就叫上宋某和常某1一塊到王某某辦公室，王某某對(duì)其說有種理財(cái)產(chǎn)品月息一分二，年化收益率是14.4%，按季結(jié)息，能保證資金安全，但是錢要打到他指定的賬戶上。其三人對(duì)收益率比較滿意，同意出資5000萬元用于購買理財(cái)產(chǎn)品，但是擔(dān)心資金打到他指定的賬戶上不安全，就給他提出要走建行手續(xù)，并且加蓋建行公章，王某某同意，答應(yīng)給其出具協(xié)議書并加蓋建行公章。王某某讓其在建行沙河支行開一張建行卡，將資金先存放到這張卡上，然后再轉(zhuǎn)到他指定的賬戶上。商量好后，他就叫營業(yè)室主任打印了一份理財(cái)服務(wù)承諾書，王某某在承諾書上簽了字，然后讓端燕飛下去蓋的章。后來他們把錢準(zhǔn)備好后，讓宋某在建行沙河支行開了一張卡，將5000萬元存入這個(gè)卡上。2014年4月初的一天，其和宋某、常某1又到王某某辦公室告訴他錢已經(jīng)準(zhǔn)備好了，王某某打電話讓端燕飛上來，王某某拿出一張紙條，上面寫了一個(gè)賬號(hào)和戶名，讓他們把5000萬元轉(zhuǎn)到這個(gè)戶上，其不記得是端燕飛還是常某1拿著這張紙條了，端燕飛和宋某、常某1三人下去辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)了，其和王某某在辦公室等著。轉(zhuǎn)完款后王某某給其打了一張收到條，并讓端燕飛在收條上蓋了章，常某1拿著收到條，他們就離開了。剛開始王某某給其按月結(jié)息，比較及時(shí)，后來利息不能按期結(jié)算，其就感覺不安全，就開始追要本金，直到2016年11月，王某某仍欠本金1500萬元，利息400多萬元，后來其就將沙河建行起訴到沙河法院，法院判決讓沙河建行負(fù)責(zé)償還本金和利息。在執(zhí)行的時(shí)候，王某某主動(dòng)歸還了400多萬元，并和其簽訂了還款計(jì)劃，法院沒有再執(zhí)行。
4、證人宋某證實(shí)，2014年3月下旬的一天，其公司股東王某4找到其說沙河建行行長(zhǎng)王某某推銷沙河建行一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，利息比普通理財(cái)產(chǎn)品高，正好河北正大玻璃有限公司三大股東商量決定，公司股東可以從財(cái)務(wù)借款用于理財(cái)，王某4、常某1和其按照他們?cè)诠舅脊煞荩瑥墓矩?cái)務(wù)借款5000萬元尋找理財(cái)項(xiàng)目。2014年3月27日，其和王某4、常某1去沙河建行找王某某，他給其三人介紹這個(gè)理財(cái)項(xiàng)目的內(nèi)容是：期限半年，年化收益率14.4%，資金存入建行沙河支行。之后其三人商量決定把從正大公司借款5000萬元以其的名義用于王某某所說的沙河建行理財(cái)項(xiàng)目。其三人對(duì)王某某要求收益不高，但資金必須存入建行，建行要出具加蓋公章的正規(guī)手續(xù)，不能有風(fēng)險(xiǎn)。雙方商量好后，王某某就叫建行一名工作人員打印了一份理財(cái)服務(wù)承諾書，王某某在該承諾書上簽了名字，又讓端燕飛加蓋了沙河建行的業(yè)務(wù)專用章。理財(cái)服務(wù)承諾書由常某1收起來保管，王某某讓其在建行新開一張儲(chǔ)蓄卡，把5000萬元放到這張卡上，然后聽他安排。2014年4月3日，其三人再次來到王某某辦公室，告訴他5000萬元資金已經(jīng)準(zhǔn)備好了，王某某就給了一張紙條，上面有個(gè)卡號(hào)和戶名，讓其將5000萬元轉(zhuǎn)到這個(gè)人的銀行卡上，并讓一名銀行工作人員陪同辦理。其不記是其還是常某1拿著這張紙條，在銀行工作人員的陪同下到一樓營業(yè)廳辦理了轉(zhuǎn)款手續(xù)。轉(zhuǎn)款后王某某給其出具了收到條并讓端燕飛在上面加蓋了沙河建行業(yè)務(wù)專用章。按照承諾書約定，半年內(nèi)應(yīng)該還本，截止2016年12月1日，王某某只償還本金3500萬元，利息也沒有完全償還，其多次催要未果，就將沙河建行起訴了，沙河市人民法院于2017年5月2日判決沙河建行按照承諾書要求還本付息。法院判決后，王某某又還款440萬元，至今還欠本金1060萬元和利息三四百萬元。[出示建行沙河支行查詢手續(xù)]看后說，這5000萬元是其分三筆轉(zhuǎn)入高某2銀行卡上的，三份手續(xù)上戶主身份證號(hào)和客戶簽名都是其本人寫的，上面的收款卡賬號(hào)和收款人戶名及轉(zhuǎn)賬金額不是其寫的，看筆跡像是常某1寫的。
5、證人常某1證實(shí)，其現(xiàn)在河北正大玻璃有限公司工作，任辦公室主任。宋某是其公司副總經(jīng)理，王某4是公司的股東代表，其公司有三大股東，分別是孔某、王某4和李某7，其和宋某是王某4名下的小股東，其在王某4名下投入了大約1000萬元。大約2014年3月份的時(shí)候，王某4跟其說沙河建行有一款理財(cái)產(chǎn)品收益挺高，月息一分二，后來其和王某4、宋某商量，決定以股份抵押的形式從公司財(cái)物借款5000萬元用來購買理財(cái)產(chǎn)品。當(dāng)月下旬一天，王某4叫上其和宋某到王某某辦公室商量購買理財(cái)產(chǎn)品的事，王某某介紹沙河建行有種理財(cái)產(chǎn)品收益挺高，年化收益率14.4%，沒有風(fēng)險(xiǎn)。其問銀行出什么手續(xù)，王某某答應(yīng)出具理財(cái)服務(wù)承諾書并加蓋公章。商量好后，其三人就從正大玻璃有限公司借了5000萬元存到了宋某的建行卡上，王某某就給其三人提供了一個(gè)叫高某2的個(gè)人建行卡號(hào)，讓其將5000萬元轉(zhuǎn)到高某2的這張卡上，其他就不用管了。其和宋某就到建行一樓營業(yè)廳辦理了轉(zhuǎn)款手續(xù)，王某某給其出具了一張手寫的收到條，并加蓋了建行公章。[出示建行沙河支行查詢手續(xù)]看后說，5000萬元是分三筆轉(zhuǎn)的，三份手續(xù)上戶主身份證號(hào)和客戶簽名都是宋某本人寫的，上面的收款卡賬號(hào)和收款人戶名及轉(zhuǎn)賬金額是其寫的，其是按照王某某提供的紙條上的賬號(hào)和戶名抄寫的。王某某還了3940萬元本金，利息還了580多萬元，具體償還的本金和利息情況，其都在筆記本上有記錄。
6、常某1筆記本復(fù)印件證實(shí)，王某某已還本金3940萬元，利息5815074元。
7、證人王某5證實(shí)，2014年4月下旬，沙河建行行長(zhǎng)王某某給其打電話說，讓其把錢放到沙河建行給其理財(cái)，既能頂他們行存款任務(wù)，又能給其高利息，其問他利息多少，他說月息一分二厘，其問他有這么高利息嗎？他說這錢存到沙河建行其就別管了，他讓其把錢打到他大舅哥高某2的賬戶上，還說沙河建行給其出理財(cái)服務(wù)承諾書，并加蓋沙河建行公章，保證按季結(jié)息，到期還本。其感覺有保障，利息也不低，就同意了。說好后王某某就將他大舅哥高某2的建行卡號(hào)用手機(jī)短信發(fā)給其，并打電話給其說理財(cái)服務(wù)承諾書寫其媳婦牛某的名字，讓其把其媳婦牛某的身份證號(hào)發(fā)給他，其就用短信發(fā)給他了。5月9日其準(zhǔn)備好錢后就去沙河建行找王某某，他沒在，就安排當(dāng)時(shí)的營業(yè)室主任讓他陪同其辦理的轉(zhuǎn)賬手續(xù)。當(dāng)天下午其又去沙河建行找王某某，王某某從辦公室抽屜里拿出一份理財(cái)服務(wù)承諾書交給其，其一看大概內(nèi)容是：牛某將資金660萬元存入沙河建行，由建行提供理財(cái)服務(wù)，保證年化收益率14.4%，按季結(jié)息，半年還本。上面有王某某的簽字和沙河建行的業(yè)務(wù)公章。后來王某某說半年時(shí)間有點(diǎn)短，改成一年吧，他就在理財(cái)服務(wù)承諾書上把半年改成一年了。按約定是一季度結(jié)一次息，到9月份其找王某某要利息時(shí)，他拖著不給，到了11月份，王某某通過高某2賬戶分三次轉(zhuǎn)給其卡上550萬元，說這些錢是本金，剩余110萬元本金及利息一直沒給。其將660萬元存入建行沙河支行理財(cái)，這件事其媳婦牛某知道，具體詳細(xì)過程及收益，其沒告訴她，她不清楚。
8、證人牛某證實(shí)，其丈夫王某5在建行沙河支行存入660萬元用于理財(cái)這件事其知道，她丈夫給其說過，月息一分二，是以其的名義存的。沙河建行給其出具了理財(cái)服務(wù)承諾書，其曾經(jīng)見過。因?yàn)樯澈咏ㄐ羞€欠其100多萬元本金和利息一直不給，其丈夫就以其的名義去沙河法院起訴沙河建行，后來結(jié)果怎么樣就不知道了。
9、證人高某2證實(shí)，建行卡3張（卡號(hào)分別是：62×××39、62×××59、62×××51）是用其身份證辦的，但是一直由王某某使用。[出示滄州銀行卡一張，卡號(hào)是：62×××06]看后說，這張卡是其辦的，辦完后就交給王某某了，其沒用過。其在經(jīng)營硅砂廠期間，為了方便業(yè)務(wù)，其的身份證在其妹夫王某某手中斷斷續(xù)續(xù)保存過三四年，在這期間，其需要用的時(shí)候就去找他拿，不用時(shí)就放他那里了。其不認(rèn)識(shí)宋某、王某4、常某1，也不認(rèn)識(shí)王某5、牛某。
10、證人曹某證實(shí)，建行沙河支行高某2建行卡62×××70個(gè)人開戶手續(xù)是其辦的，《個(gè)人開戶與電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表》上填寫內(nèi)容是其親筆寫的，電話也是留的其的手機(jī)號(hào)，包括后面銀行卡領(lǐng)卡簽收單上的簽名也是其替高某2簽的。這是行長(zhǎng)王某某安排讓其辦的，他把高某2的身份證交給其，讓其到建行沙河支行下屬的迎新街支行辦理的。辦完之后，連卡帶高某2身份證其都交給王某某了，具體誰使用就不知道了。
11、證人端燕飛證實(shí)，2014年3月底，建行沙河支行營業(yè)會(huì)主任石某2問營業(yè)室的工作人員是否可以拉來存款完成營業(yè)室的存款任務(wù)，其說可以跟其叔叔聯(lián)系下，看看是否可以拉來存款，其愛人的叔叔王某4是沙河正大玻璃廠的股東。后來其就問其叔叔王某4能不能在建行存款，王某4問其利息多少，其跟他說在建行做信托的利息比較高，可以達(dá)到6厘多或7厘多，他說考慮考慮，后來就沒給回話。再后來主任石某2又問其叔叔是否可以來建行存款，其就說可能是因?yàn)槔⒌蜎]有給回話，石某2就說那他給王某某行長(zhǎng)說說吧，讓王某某行長(zhǎng)找找王某4看看能否把資金拉到建行。后來石某2告訴其說王某某準(zhǔn)備利用宋某他們的5000萬元中的一部分用于購買理財(cái)，一部分用于銀行倒貸款，這樣利息比較高，但是他們?cè)趺瓷塘康钠錄]有參與。又過了幾天，王某某行長(zhǎng)給其打電話讓其去辦公室一趟，其去后見到了石某2、王某4、宋某，還有一個(gè)人不認(rèn)識(shí)，王某某就安排石某2去打印一份理財(cái)服務(wù)承諾書，并告訴他需要打印的大概內(nèi)容。承諾書打印出來后又讓其在上面加蓋了建設(shè)銀行沙河支行的業(yè)務(wù)專用章。又過了幾天，王某某又打電話讓其去他辦公室，當(dāng)時(shí)還是王某4、宋某等三人在場(chǎng)，王某某對(duì)其說：“他們把5000萬元已經(jīng)準(zhǔn)備好了，在宋某卡上，你領(lǐng)他們到一樓營業(yè)室把這錢轉(zhuǎn)到高某2的卡上?！闭f完遞給其一張紙條，上面寫著高某2的名字和建行卡號(hào)。其就帶著宋某和另外一個(gè)人（后來知道叫常某1）到一樓營業(yè)室辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)，是在其的柜臺(tái)上，由其操作的轉(zhuǎn)賬。其將王某某給其的那張紙條交給他倆，讓他們?cè)谵D(zhuǎn)賬憑條上填寫收款人賬號(hào)和姓名及轉(zhuǎn)賬金額，并由客戶本人填寫身份證號(hào)及簽名。其記得他們兩人分別在上面填寫了內(nèi)容，誰寫的什么記不清了。當(dāng)時(shí)營業(yè)室主任石某2也在轉(zhuǎn)賬憑條上簽了字。轉(zhuǎn)賬手續(xù)辦好后，王某某交給其一張收到條，讓其在收到條上加蓋其的業(yè)務(wù)用公章（6），其蓋好章后把收到條交給王某某就回工作崗位了。2014年5月上旬，具體日期記不清了，王某5到沙河建行其的柜臺(tái)前辦理轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)，其記得他從個(gè)人建行卡上轉(zhuǎn)到高某2個(gè)人建行卡上660萬元。轉(zhuǎn)完款后，行長(zhǎng)王某某把其叫到他辦公室說，其叔叔王某5往高某2賬戶上轉(zhuǎn)了660萬元，跟上次宋某他們一樣，委托沙河建行理財(cái)，讓其從電腦上再出一份上次給宋某出具的理財(cái)服務(wù)承諾書，把名字和身份證號(hào)換成牛某的。他邊說邊給了其一張紙條，上面寫著牛某的名字和身份證號(hào)。其在一樓把理財(cái)服務(wù)承諾書辦好交給王某某后，他在上面簽了字并讓其在上面加蓋了其的業(yè)務(wù)專用章后，又交給他了。
12、證人石某2證實(shí)，2014年3月底，其在開晨會(huì)時(shí)問營業(yè)室工作人員是否可以拉來存款完成營業(yè)室的存款任務(wù)，端燕飛說她可以問問她叔叔王某4是否可以拉來存款，還問其建行最高利息多少，其告訴她在建行做信托的利息比較高，可以達(dá)到6厘多或7厘多。后來端燕飛對(duì)其說可能是王某4嫌利息低，其就問她多少利息就來存款了，端燕飛說他們最低要求是一分二利息，后來其就跟端燕飛說，讓其跟王某某行長(zhǎng)說一下，讓王某某行長(zhǎng)找王某4看看能不能把資金拉到建行，后來其就給王某某行長(zhǎng)匯報(bào)了這事。過了幾天王某某行長(zhǎng)把其叫到他辦公室，當(dāng)時(shí)在他辦公室還有王某4、宋某，還有一個(gè)年輕人不知道叫什么。王某某對(duì)其說他跟王某4他們商量好了，給他們保證月息一分二收益，通過倒貸款來實(shí)現(xiàn)這個(gè)收益，他們先往沙河建行存入5000萬元，讓其打印一份承諾協(xié)議，其問王某某怎么寫，他告訴其題目是理財(cái)服務(wù)承諾書，內(nèi)容是客戶宋某將5000萬元存入沙河建行做理財(cái)，沙河建行承諾保證這5000萬元的年化收益率為14.4%，按季結(jié)息，保證資金安全。他一邊說，其一邊記，記完后其就到一樓辦公室打印了一份理財(cái)服務(wù)承諾書，交給了王某某。之后，端燕飛拿著承諾書來找其，還說王行長(zhǎng)讓在這承諾書上加蓋她的業(yè)務(wù)公章，問其能不能蓋，其說這承諾書不是建行正規(guī)手續(xù)，蓋章不合適，她說王行長(zhǎng)讓蓋的，其就說王行長(zhǎng)在上面簽字沒有，她說簽了，其說行長(zhǎng)簽了字，那就蓋吧。又過了幾天，端燕飛讓其去她柜臺(tái)那里，說他們來轉(zhuǎn)5000萬元資金，讓其履行簽字手續(xù)，其在簽字的時(shí)候看轉(zhuǎn)賬憑條內(nèi)容是從宋某的建行卡上轉(zhuǎn)到高某2個(gè)人建行卡上5000萬元，是分三次轉(zhuǎn)的，兩次2000萬元，一次1000萬元。5000萬元轉(zhuǎn)到高某2卡上之后第二天，王某某打電話讓其到他辦公室，王某某拿出一張建行卡和一張寫著賬號(hào)和戶名的紙條，讓其從這張卡上往紙條上的賬戶轉(zhuǎn)款，其說轉(zhuǎn)款需要這張卡的客戶的身份證和密碼，王某某說有身份證在桌子上放著呢，這是他孩子舅舅的身份證和銀行卡，密碼在紙條上寫著，讓其放心吧。這樣其就拿著身份證、銀行卡和紙條下去辦理轉(zhuǎn)賬了。后來王某某多次安排其用高某2這張卡給別人轉(zhuǎn)賬。轉(zhuǎn)賬憑條上的內(nèi)容都是其填寫的，在端燕飛那個(gè)柜臺(tái)辦理的多，別的柜臺(tái)好像也有。[出示：建行查詢手續(xù)高某2卡號(hào)62×××59明細(xì)及部分轉(zhuǎn)款手續(xù)共計(jì)33頁]看后說，2014年4月4日，其從高某2這張卡上轉(zhuǎn)給張某71500萬元，轉(zhuǎn)給林某1000萬元，這兩筆業(yè)務(wù)都是在端燕飛柜臺(tái)上辦理的，這兩筆憑條上所有應(yīng)填寫的內(nèi)容都是其親筆寫的。2014年4月9日，其從高某2這張卡上轉(zhuǎn)給霍某500萬元，這筆轉(zhuǎn)賬憑條正面除了會(huì)計(jì)主管是閆志群簽字外，剩下的填寫內(nèi)容都是其寫的。2014年4月11日，其從高某2這張卡上轉(zhuǎn)給沙河市億鑫來工貿(mào)有限公司100萬元，轉(zhuǎn)賬憑條上的收款卡賬號(hào)、收款人戶名、轉(zhuǎn)賬金額及身份證號(hào)不是其填寫的，憑條正反面上的客戶簽名確認(rèn)是其簽的高某2的名字。4月11日，其從高某2這張卡上轉(zhuǎn)給趙某11500萬元，轉(zhuǎn)賬憑條正面會(huì)計(jì)主管是閆志群的簽字，正反面應(yīng)填寫內(nèi)容都是其填寫的，這三筆業(yè)務(wù)也是在端燕飛的柜臺(tái)上辦理的。2014年5月17日，其從高某2這張卡上轉(zhuǎn)給張某7200萬元，轉(zhuǎn)賬憑條正反面應(yīng)填寫內(nèi)容除了身份證號(hào)是別人寫的外，其他應(yīng)填寫內(nèi)容都是其寫的，這筆業(yè)務(wù)是在孟肖肖柜臺(tái)上辦理的。2014年4月25日，從高某2卡上轉(zhuǎn)給翟某100萬元，轉(zhuǎn)給梁某50萬元，這兩筆業(yè)務(wù)不是其辦理的，看轉(zhuǎn)賬憑條正反面簽字不是其的筆跡，不知道是誰辦理的，這兩筆業(yè)務(wù)是在王晶晶柜臺(tái)上辦理的。[出示銀行查詢手續(xù)王某56217000120002757672明細(xì)及2014年5月9日轉(zhuǎn)賬660萬元憑條復(fù)印件]看后說，憑條上會(huì)計(jì)主管石某2是其本人的簽字，但是其不記得是當(dāng)時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬手續(xù)時(shí)簽的，還是后來補(bǔ)簽的。[出示銀行查詢手續(xù)高某262×××70明細(xì)及2014年5月12日轉(zhuǎn)賬100萬元憑條復(fù)印件]看后說，這張轉(zhuǎn)賬憑條是從高某2的建行卡轉(zhuǎn)到林某建行卡上100萬元，轉(zhuǎn)賬憑條上的填寫內(nèi)容都是其寫的。[出示建行沙河支行高某2建行卡62×××70個(gè)人業(yè)務(wù)掛失手續(xù)復(fù)印件]看后說，這筆掛失手續(xù)是其辦理的，中國建設(shè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)掛失申請(qǐng)表上面填寫內(nèi)容都是其寫的，掛失之后又重新辦理了一張新卡，新卡領(lǐng)卡簽收單上高某2的名字也是其替他寫的。新卡卡號(hào)是62×××51，其把新卡交給王某某了，至于誰使用就不清楚了。
13、證人萬某證實(shí)，[出示銀行查詢手續(xù)高某262×××70明細(xì)及2014年5月10日轉(zhuǎn)賬3筆共計(jì)600萬元憑條復(fù)印件]看后說，這3張轉(zhuǎn)賬憑條上面的填寫內(nèi)容的字跡都是其寫的，辦理完轉(zhuǎn)賬手續(xù)后，其將高某2的銀行卡、身份證、紙條連同轉(zhuǎn)賬手續(xù)回單都交給王某某了。
14、證人張某6證實(shí)，2014年4月25日，行長(zhǎng)王某某把其叫到他辦公室，拿出一張紙條、一張銀行卡和身份證給其，王某某讓其從這個(gè)銀行卡上往外轉(zhuǎn)兩筆款，讓其辦一下轉(zhuǎn)賬手續(xù)。其一看是高某2的身份證和銀行卡，紙條上寫著兩個(gè)收款人姓名、銀行卡號(hào)、轉(zhuǎn)賬金額及高某2銀行卡的密碼。后來其就拿著這些東西到一樓營業(yè)室辦理了轉(zhuǎn)款手續(xù)，轉(zhuǎn)賬憑條上的內(nèi)容除了高某2的身份證號(hào)是柜員王晶晶寫的，其他內(nèi)容都是其填寫的，客戶簽名確認(rèn)是其簽的高某2的名字。[出示建行查詢手續(xù)高某2卡號(hào)62×××59查詢明細(xì)及部分轉(zhuǎn)賬憑條復(fù)印件]看后說，2014年4月25日，從高某2個(gè)人銀行卡上給翟某轉(zhuǎn)款100萬元，從高某2個(gè)人銀行卡上給梁某轉(zhuǎn)款50萬元，這兩筆轉(zhuǎn)賬憑條上的收款卡賬號(hào)、收款人戶名、轉(zhuǎn)賬金額及客戶簽名確認(rèn)都是其代寫的，高某2的身份證號(hào)是柜員王晶晶寫的。
15、證人張某7證實(shí)，2014年的時(shí)候，因?yàn)槠湟邪笊澈庸こ蹋种匈Y金周轉(zhuǎn)不過來，才從王某某手中借錢。其借他的錢都是通過銀行卡轉(zhuǎn)給其的，是從一個(gè)叫高某2的銀行卡轉(zhuǎn)過來的。每次借款都打借條，有時(shí)候是收款當(dāng)天，有時(shí)候是過幾天之后。到目前為止，還有2000多萬元借款沒有歸還，但具體數(shù)目記不清了，具體以其打的借條為準(zhǔn)。[出示高某2建行個(gè)人活期銀行卡交易明細(xì)：2014年4月4日高某2名下62×××59銀行卡轉(zhuǎn)賬給張某71500萬元；2014年5月17日轉(zhuǎn)賬給張某7200萬元；2014年5月10日高某2名下62×××70銀行卡轉(zhuǎn)賬給張某7300萬元]看后說，這三筆款都是王某某轉(zhuǎn)給其的。[出示張某7借王某某1500萬元借條復(fù)印件]看后說，這個(gè)是其從王某某手中借1500萬元后打的借條。
16、證人林某證實(shí)，其和蘇某一塊借過王某某1000萬元，當(dāng)時(shí)打了借條，其和蘇某都在借條上簽字了，有利息，是月息二分九五。[出示借條復(fù)印件一份，復(fù)印于王某某記錄本]看后說，這張借條是其寫的，上面也寫了其的建行卡號(hào)，其和蘇某分別在上面簽字，這是在王某某辦公室寫的。這1000萬元是從高某2的銀行卡上轉(zhuǎn)來的。
17、證人霍某證實(shí)，2014年4月份，其公司資金周轉(zhuǎn)不開，去建行沙河支行辦理貸款，手續(xù)已經(jīng)交上去了，審批需要兩三個(gè)月，但是公司急需周轉(zhuǎn)資金，其到王某某辦公室找他，問他能不能給倒借500萬元資金先用兩個(gè)月，等貸款批下來馬上還。王某某答應(yīng)了，不記得是當(dāng)天還是過了兩天，其又去他辦公室，他說錢準(zhǔn)備好了，月息二分九五，問其同意不同意，其急著用就同意了。后來其就給他提供了其的卡號(hào)，當(dāng)天就把500萬元轉(zhuǎn)到了其的卡上，其給他打了張借條。借條內(nèi)容是：今借到高某2現(xiàn)金500萬元整，月息二分九五，借期兩個(gè)月，霍某，2014年4月9日。因?yàn)檫@錢是從高某2卡上轉(zhuǎn)到其卡上的，王某某讓其這樣寫的。后來建行貸款沒有批下來，其記得還過兩個(gè)月利息，每月利息是14.75萬元。到2016年2月，經(jīng)王某某介紹，其從邯鄲一個(gè)姓楊的男同志那里借了300萬元，給高某2卡上轉(zhuǎn)了270萬元，后來至今沒有還過王某某的錢了。
18、證人趙某1證實(shí)，2014年4月，其公司好像有筆3000萬元貸款到期了，需要先償還才能辦理貸款手續(xù)，當(dāng)時(shí)王某某提出他可以找到倒貸資金，但是要付高息，月息3分左右，因?yàn)橛脮r(shí)間不長(zhǎng)，其就同意了。后來不知道王某某從哪里找的倒貸資金，打到其卡上1500萬元。兩個(gè)月后新貸款下來后，起就陸續(xù)全部還完了，其記得支付了40多萬元的利息。
19、證人趙某3證實(shí)，2009年8月24日，其公司成立后，主要經(jīng)營是磨石英砂往玻璃廠供應(yīng)原料。2014年初玻璃行業(yè)不景氣，其公司改磨紅石子，需要上設(shè)備，缺乏資金，4月份通過張某7從王某某那里借款100萬元，約定每月利息2分9厘左右，其給王某某打了借條，這100萬元轉(zhuǎn)到其公司賬戶上后，其用于購買新設(shè)備，投產(chǎn)后頭一個(gè)月效益還好，后來石子一直降價(jià)，一直虧損，所以這100萬元至今沒歸還。
20、證人張某8證實(shí)，2014年4月份，其從王某某那里借過50萬元，打了借條。[出示借條復(fù)印件一份]看后說，這借條是其打的，借條下面有王某某的說明，是其以前還過他15萬元，他沒有從原借條中扣除，所以這次借款時(shí)少打了15萬元。
21、證人王某6證實(shí)，2014年其和翟某合伙在路羅鎮(zhèn)租賃一五一電廠煤場(chǎng)經(jīng)營煤炭，因?yàn)樾枰鲃?dòng)資金，實(shí)際上是其從王某某那里借了100萬元，但是轉(zhuǎn)到了翟某的建行卡上，這100萬元用于煤場(chǎng)經(jīng)營了。其印象中好像是翟某打的借條，約定利息是二分二或者二分五。借款本金未還，利息還過幾個(gè)月，后來煤場(chǎng)經(jīng)營不善，就再?zèng)]有付過。2014年4月份，其從楊某2手承包邢臺(tái)市大沙河禁采區(qū)置換工程，面積1900多畝，承包費(fèi)是3340萬元。合同簽訂后，其從王某某那里借了1000萬元承兌匯票交給楊某2算交承包費(fèi)。后來又從王某某那里借了550萬元轉(zhuǎn)給楊某2，也算是承包費(fèi)，后來再?zèng)]有給楊某2交過承包費(fèi)了。其記得1100萬元打借條了，剩余的550萬元沒有打條。1100萬元打了兩張條，1000萬元是一張，100萬元一張，1000萬元是承兌匯票，100萬元是轉(zhuǎn)給翟某的。[出示借條兩張復(fù)印件]看后說，這兩張條的內(nèi)容是韓斌寫的，其簽的字。[出示協(xié)議書復(fù)印件]看后說，這就是其跟楊某2簽訂的關(guān)于承包大沙河禁區(qū)置換工程的協(xié)議，甲方是楊某2，乙方是高某1、王某6，工程期限5年，轉(zhuǎn)讓面積1967.2畝，轉(zhuǎn)讓費(fèi)是3340萬元。因?yàn)榇笊澈禹?xiàng)目一直不能進(jìn)場(chǎng)，不能經(jīng)營，所以至今沒有還過王某某本金和利息。
22、證人翟某證實(shí)，2014年其和王某6在邢臺(tái)縣經(jīng)營煤場(chǎng)，需要流動(dòng)資金，這100萬元是王某6從王某某那里借的，只是將這100萬元轉(zhuǎn)到了其的建行卡上，這錢不是其借的。其印象中沒有打借條，如果有借條可能是王某6打的。
23、證人梁某證實(shí)，2014年其沒有借過王某某50萬元，但是在2014年4月份王某某跟其合伙做生意，他給其轉(zhuǎn)過50萬元，這50萬元是他的投資款。具體情況是：2014年三四月份，其想投資生產(chǎn)淋浴房，想從沙河建行貸款200萬元，就找到王某某說這事，王某某說這個(gè)貸款太少，手續(xù)太麻煩，不如他給介紹兩個(gè)合伙人，每人投資100萬元，這樣合作經(jīng)營，共同分紅，其表示同意。其回去后就草擬了一份合同，然后就到沙河建行找王某某，經(jīng)王某某修改后，其打印了一式三份合同，然后在王某某辦公室其和王某某就在合同上簽字。他在甲方上簽了兩個(gè)人的名字，其中一個(gè)人是他愛人，另外一個(gè)人不知道是誰，其在乙方簽的名字。簽好字后，他留了兩份，其拿走一份。第二天王某某給其銀行卡上轉(zhuǎn)了50萬元。過了一個(gè)月左右，王某某又給了其一張60萬元的承兌匯票，后來因?yàn)橥跄衬橙卞X，沒有按照合同約定投資200萬元，實(shí)際投資了110萬元。[出示銀行查詢手續(xù)，高某2尾號(hào)1959的建行卡明細(xì)]看后說，就是這一筆50萬元。
24、證據(jù)提取單某合伙經(jīng)營淋浴房玻璃項(xiàng)目合同證實(shí)，高某1、薛某與梁某共同開發(fā)經(jīng)營淋浴房玻璃項(xiàng)目。
25、證人高某1證實(shí)，其沒有在大沙河承包過置換工程，除了教學(xué)也沒有經(jīng)營過企業(yè)。[出示楊某2與高某1、王某6簽訂的大沙河禁采區(qū)置換工程協(xié)議書復(fù)印件]看后說，其沒有見過這個(gè)協(xié)議書，上面的名字也不是其寫的。
26、證人楊某2證實(shí)，2014年左右，其在邢臺(tái)市承包大沙河禁采區(qū)置換工程（二標(biāo)段）一部分工程，其通過簽訂協(xié)議的方式，又分別承包給王某6、張某7各一部分工程。2014年4月，王某6到邢臺(tái)市楓葉商務(wù)酒店找到其，想在其承包的大沙河工程中承包一部分工程，其表示可以。過了兩三天后，其還是在該商務(wù)酒店你定了一份協(xié)議，其簽完字后王某6就把協(xié)議拿走了。再拿回來之后其看協(xié)議上多了一個(gè)叫高某1的人，其就問這個(gè)人是誰，王某6說是他嫂子，其也沒有多問。過了一年多，其才知道高某1是王某某家屬。[出示楊某2、高某1、王某6簽訂的協(xié)議書]看后說，就是這份協(xié)議。王某6通過好幾次轉(zhuǎn)賬和承兌匯票轉(zhuǎn)的這些錢，有些錢是轉(zhuǎn)給其，有些錢是轉(zhuǎn)給韓斌了，但是到現(xiàn)在只轉(zhuǎn)了1000多萬元，還沒有給清。
27、中國建設(shè)銀行轉(zhuǎn)款憑條、收到條證實(shí)，(1)2014年4月245日，從高某2卡（62×××59）上給翟某轉(zhuǎn)款100萬元。王某6出具的收到條二份。（2）2014年4月4日，從高某2卡（62×××59）上給林某轉(zhuǎn)款1000萬元。林某出具的借款條一份。(3)2014年4月11日，從高某2卡（62×××59）上給張某8轉(zhuǎn)款50萬元。張某8出具的借款條一份。(4)2014年4月4日，從高某2卡（62×××59）上給張某7轉(zhuǎn)款1500萬元。張某7出具的借款條一份。(5)2014年4月4日，從林某卡（6227000120720001568）上給趙路沙轉(zhuǎn)款800萬元。
28、合作協(xié)議、贊皇縣小石門鐵礦股份合伙合同書、林某建行卡6227000120720001568的交易明細(xì)證實(shí)，林某、李某8、王某8共同承包贊皇縣小石門鐵礦中個(gè)人占股情況及林某資金往來情況。
綜合證據(jù)：
1、巨鹿縣公安局指定居所監(jiān)視居住通知書、解除監(jiān)視居住決定書證實(shí)，被告人王某某因涉嫌犯非法采礦罪，2018年5月28日被巨鹿縣公安局指定居所監(jiān)視居住，2018年10月10日被解除監(jiān)視居住。
2、巨鹿縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)《關(guān)于移送王某某挪用公款案件的情況說明》證實(shí)，該隊(duì)在辦理?xiàng)钅?、韓某2等人非法采礦時(shí)，發(fā)現(xiàn)沙河市建行行長(zhǎng)王某某利用沙河市建行行長(zhǎng)的職務(wù)便利，私自挪用客戶存入沙河建行的資金用于支持楊某2、韓某2、張某7等人非法采礦，并從中收取高額利息獲利。因王某某系國家工作人員，利用職務(wù)便利挪用單位資金，其行為涉嫌職務(wù)犯罪。2018年10月8日該對(duì)將王某某挪用資金線索移送巨鹿縣監(jiān)察委員會(huì)，并將線索移送邢臺(tái)市監(jiān)察委。
另有指定管轄決定書、交辦通知書、立案決定書、留置決定書、留置通知書、中國建設(shè)銀行邢臺(tái)分行關(guān)于王某某聘免職務(wù)的通知、中國中國建設(shè)銀行邢臺(tái)分行委員會(huì)關(guān)于王某某同志免職的通知、中國建設(shè)銀行員工基本情況表、個(gè)人信息查詢結(jié)果單。
本院認(rèn)為，被告人王某某利用職務(wù)之便，非法收受他人好處費(fèi)，為他人牟取利益，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成受賄罪；被告人王某某吸收他人資金數(shù)額巨大，不將該款記入沙河建行法定賬戶，用于個(gè)人放貸，收取高額利息，牟取私利，其行為已構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪。公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，但指控被告人王某某吸收客戶資金數(shù)額巨大欠妥，不予支持。被告人王某某在監(jiān)察機(jī)關(guān)辦理吸收客戶資金不入賬罪期間，主動(dòng)供述辦案機(jī)關(guān)并未掌握的受賄罪的犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，依法可從輕處罰。對(duì)于吸收客戶資金不入賬罪，被告人到案后，能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，構(gòu)成坦白，依法可酌情從輕處罰。辯護(hù)人所提與上述相符的辯護(hù)意見，予以采納。違法所得，應(yīng)予追繳?？鄢跄衬骋褮w還宋某、牛某部分款項(xiàng)，被告人基于犯罪行為給沙河建行造成的直接經(jīng)濟(jì)損失588.5萬元應(yīng)予退賠。如該賠償額不足以彌補(bǔ)給沙河建行造成的損失，沙河建行仍享有訴權(quán)，繼續(xù)向被告人追償。根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度對(duì)其予以量刑。被告人依照《中華人民共和國刑法》第三百八十五條、第三百八十六條、第一百八十七條、第六十九、第六十七條第二款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人王某某犯受賄罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五十萬元；犯吸收客戶資金不入賬罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣二十萬元。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十年，并處罰金人民幣七十萬元。（罰金在判決生效后執(zhí)行。）
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行被指定居所監(jiān)視居住四個(gè)月零十一天，監(jiān)視居住二日折抵刑期一日，折抵刑期二個(gè)月零六天。即自二〇一八年十月十日起至二〇二八年八月三日止。）
二、違法所得174.5萬元及受賄房產(chǎn)一套（位置：薊州區(qū)興華市場(chǎng)西側(cè)商阜D-4-10；不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證號(hào)：津[2017]薊州區(qū)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第1004544號(hào)）予以追繳，上繳國庫。
三、被告人于判決生效后十日內(nèi)退賠中國建設(shè)銀行股份有限公司沙河支行直接經(jīng)濟(jì)損失588.5萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省邢臺(tái)市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本五份。
審 判 長(zhǎng) 劉桂明
審 判 員 郝春祥
人民陪審員 張獻(xiàn)平
二〇一九年四月十六日
法官助理?xiàng)钛嘟?/p>
書記員吳芮
