發(fā)文機(jī)關(guān)中國人民銀行,外交部,公安部,國家安全部,司法部,財政部,住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部,國家市場監(jiān)督管理總局
發(fā)文日期2026年01月13日
時效性2026年02月16日生效
發(fā)文字號中國人民銀行、外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部、國家市場監(jiān)督管理總局令〔2026〕第1號
施行日期2026年02月16日
效力級別部門規(guī)章
《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法》已經(jīng)2025年11月17日中國人民銀行2025年第15次行務(wù)會議審議通過，并經(jīng)外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、市場監(jiān)管總局同意，現(xiàn)予公布，自2026年2月16日起施行。
中國人民銀行行長 潘功勝
外交部部長 王毅
公安部部長 王小洪
國家安全部部長 陳一新
司法部部長 賀榮
財政部部長 藍(lán)佛安
住房城鄉(xiāng)建設(shè)部部長 倪虹
市場監(jiān)管總局局長 羅文
2026年1月13日
反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法
第一章 總 則
第一條 為預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資活動，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國對外關(guān)系法》等法律，制定本辦法。
第二條 任何單位和個人應(yīng)當(dāng)依法對下列名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施：
（一）國家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定并由其辦公室公告的恐怖活動組織和人員名單；
（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；
（三）中國人民銀行認(rèn)定或者會同國家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。
第三條 本辦法所稱反洗錢特別預(yù)防措施，包括立即停止向本辦法第二條規(guī)定的名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。
采取反洗錢特別預(yù)防措施不得事先通知前款規(guī)定的相關(guān)組織和人員。
第四條 采取反洗錢特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)善意第三人的合法權(quán)益。
善意第三人可以依法進(jìn)行權(quán)利救濟(jì)。
第五條 對依法履行反洗錢特別預(yù)防措施相關(guān)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
第六條 單位和個人依法采取反洗錢特別預(yù)防措施受法律保護(hù)。
第二章 名單與執(zhí)行
第七條 公安部、國家安全部、外交部、中國人民銀行在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展本辦法第二條規(guī)定的名單的認(rèn)定、發(fā)布、除名等相關(guān)工作，并互相配合。
中國人民銀行依法對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理和指導(dǎo)。
國務(wù)院有關(guān)特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門依法對特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理和指導(dǎo)。
第八條 國家有關(guān)機(jī)關(guān)通過多種形式開展反洗錢特別預(yù)防措施宣傳教育活動，增強(qiáng)社會公眾對洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資活動的防范意識和識別能力。
第九條 對本辦法第二條第一項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國反恐怖主義法》的相關(guān)規(guī)定，通過國家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室申請復(fù)核。
對本辦法第二條第二項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以按照外交部公布的有關(guān)程序提出除名申請。
對本辦法第二條第三項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以向作出認(rèn)定的部門申請行政復(fù)議；對行政復(fù)議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。
第十條 為支付基本開支及其他必需的費(fèi)用，名單所列對象可以根據(jù)名單類型向公安部、外交部、中國人民銀行申請使用被限制轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)。
申請通過后，資金、資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人應(yīng)當(dāng)配合按照指定用途、金額、方式等動用資金、資產(chǎn)。
第三章 反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)
第十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度，識別和評估相關(guān)風(fēng)險，采取與風(fēng)險相適應(yīng)的管理措施。
第十二條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并及時獲取本辦法第二條規(guī)定的名單。
第十三條 本辦法第二條規(guī)定的名單發(fā)布或者發(fā)生調(diào)整時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對所有客戶進(jìn)行核查。
金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶提供一次性金融服務(wù)，或者業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份基本信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對客戶進(jìn)行核查。
第十四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對客戶的交易對象進(jìn)行核查。
第十五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有業(yè)務(wù)開展名單核查。
第十六條 核查發(fā)現(xiàn)客戶或者其交易對象屬于名單所列對象或者其代理人、受其指使的組織或者人員、其直接或者間接控制的組織的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施。
在采取限制轉(zhuǎn)移措施時，前款規(guī)定的組織或者人員與他人共同擁有或者控制的資金、資產(chǎn)，如無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取措施。
第十七條 金融機(jī)構(gòu)對客戶或者其交易對象是否屬于名單所列對象存在疑問的，可以向名單發(fā)布機(jī)關(guān)申請協(xié)助核實。
第十八條 金融機(jī)構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施后，應(yīng)當(dāng)將采取的措施、被限制轉(zhuǎn)移的資金或者資產(chǎn)、客戶試圖進(jìn)行的交易等信息按照規(guī)定及時書面報告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)。
對本辦法第二條第一項規(guī)定的名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施的，還應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向國務(wù)院公安部門、國家安全部門書面報告。
第十九條 金融機(jī)構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施后，可以以適當(dāng)方式告知被采取反洗錢特別預(yù)防措施的對象，說明采取的措施和理由。法律、行政法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。
第二十條 被采取反洗錢特別預(yù)防措施的組織和個人認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施不符合有關(guān)法律法規(guī)要求的，可以向金融機(jī)構(gòu)提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理。
第二十一條 采取反洗錢特別預(yù)防措施期間，金融機(jī)構(gòu)可以通過有關(guān)賬戶收取被列名對象根據(jù)名單發(fā)布前簽訂的合同、協(xié)議或者其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系應(yīng)收的款項及其他收入。
對于前款規(guī)定的應(yīng)收款項和其他收入，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取反洗錢特別預(yù)防措施。
第二十二條 在采取限制轉(zhuǎn)移措施期間，相關(guān)資金、資產(chǎn)發(fā)生變動的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)。
第二十三條 任何單位和個人不得擅自解除反洗錢特別預(yù)防措施。
符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除反洗錢特別預(yù)防措施：
（一）本辦法第二條規(guī)定的名單發(fā)生調(diào)整，相關(guān)組織或者人員不再屬于名單范圍的；
（二）經(jīng)核實采取反洗錢特別預(yù)防措施有誤的；
（三）經(jīng)相關(guān)部門通過法定程序認(rèn)定需要解除反洗錢特別預(yù)防措施的。
金融機(jī)構(gòu)解除反洗錢特別預(yù)防措施，應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十八條的規(guī)定報告。
第二十四條 特定非金融機(jī)構(gòu)在從事規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時，參照本辦法關(guān)于金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險狀況履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)。
第四章 法律責(zé)任
第二十五條 依法負(fù)有反洗錢特別預(yù)防措施相關(guān)職責(zé)的部門工作人員違反規(guī)定，泄露應(yīng)予保密的信息的，依法給予處分。
第二十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，未按照規(guī)定制定、完善反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度的，由中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。
金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的，由中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十四條的規(guī)定進(jìn)行處罰；致使犯罪所得及其收益通過本機(jī)構(gòu)得以掩飾、隱瞞的，或者致使恐怖主義融資后果發(fā)生的，依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十五條的規(guī)定進(jìn)行處罰。
中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)按照以上兩款規(guī)定對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰的，還可以根據(jù)情形對負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他直接責(zé)任人員，依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十六條的規(guī)定進(jìn)行處罰。
第二十七條 特定非金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由特定非金融機(jī)構(gòu)主管部門依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十八條的規(guī)定進(jìn)行處罰。
第二十八條 金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個人違反本辦法規(guī)定的，由中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十九條的規(guī)定進(jìn)行處罰。
第五章 附 則
第二十九條 本辦法所稱任何單位和個人，是指中華人民共和國公民、依照中華人民共和國法律設(shè)立的法人、非法人組織及其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，以及位于中華人民共和國境內(nèi)的其他單位和個人。
本辦法第三條要求立即限制轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)包括：
（一）名單所列對象直接或者間接、單獨(dú)或者與他人共同所有或者控制的所有資金、資產(chǎn)，不僅限于與特定恐怖行為或者擴(kuò)散行為相關(guān)的資金、資產(chǎn)；
（二）前一項規(guī)定的資金、資產(chǎn)所產(chǎn)生的孳息和其他收益；
（三）名單所列對象的代理人、受其指使的組織和人員的資金、資產(chǎn)。
本辦法所稱基本開支，包括購買食物、住房支出、醫(yī)藥費(fèi)、水電費(fèi)等用于維持生活的基本費(fèi)用，以及稅費(fèi)、資金管理費(fèi)、資產(chǎn)維護(hù)費(fèi)等。
本辦法所稱資金、資產(chǎn)包括任何形式的資金或者資產(chǎn)，不論是有形資產(chǎn)或者無形資產(chǎn)，動產(chǎn)或者不動產(chǎn)，包括但不限于銀行存款、票據(jù)、郵政匯票、保單、提單、倉單、信用證，股票、債券及其他證券，房屋、土地、車輛、船舶、貨物，石油等經(jīng)濟(jì)資源，其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書等，潛在可用于獲取資金、商品或者服務(wù)的任何其他資產(chǎn)，以及資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息和其他收益。
第三十條 本辦法由中國人民銀行會同外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、市場監(jiān)管總局解釋。
第三十一條 本辦法自2026年2月16日起施行。《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號）同時廢止。
