發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
發(fā)文日期2022年04月29日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2022年04月29日
效力級(jí)別部門(mén)規(guī)范性文件
為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)金融法治建設(shè)的重要部署，推動(dòng)理財(cái)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和持續(xù)穩(wěn)健運(yùn)行，按照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則切實(shí)履行受托管理職責(zé)，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》等法律法規(guī)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自2022年4月29日起公開(kāi)征求意見(jiàn)。
《辦法》對(duì)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等法規(guī)的原則性要求進(jìn)行細(xì)化和補(bǔ)充，與上述制度共同構(gòu)成理財(cái)公司內(nèi)控管理的根本遵循?！掇k法》共六章41條，分別為總則、內(nèi)部控制職責(zé)、內(nèi)部控制活動(dòng)、內(nèi)部控制保障、內(nèi)部控制監(jiān)督及附則。
《辦法》堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、行業(yè)對(duì)標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)底線原則，要求理財(cái)公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu)，完善投資管理分級(jí)授權(quán)機(jī)制，健全交易制度全流程管理，加強(qiáng)重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險(xiǎn)隔離，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門(mén)和內(nèi)審部門(mén)的內(nèi)部監(jiān)督作用。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)堅(jiān)持為民監(jiān)管理念，加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，逐步建立理財(cái)公司評(píng)價(jià)體系，提升監(jiān)管有效性。
《辦法》是理財(cái)行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的重要制度保障。發(fā)布實(shí)施《辦法》有利于統(tǒng)一同類資管業(yè)務(wù)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)理財(cái)公司法治觀念和合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)構(gòu)建與自身業(yè)務(wù)規(guī)模、特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系，推動(dòng)理財(cái)行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將做好《辦法》征求意見(jiàn)工作，持續(xù)督促理財(cái)公司強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，提高經(jīng)營(yíng)管理質(zhì)效，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范健康和可持續(xù)發(fā)展。
