發(fā)文機關國家外匯管理局
發(fā)文日期2024年08月15日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期2024年08月15日
效力級別部門規(guī)范性文件
國家外匯管理局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2024年7月，銀行結匯13169億元人民幣，售匯17057億元人民幣。2024年1-7月，銀行累計結匯88740億元人民幣，累計售匯100712億元人民幣。
按美元計值，2024年7月，銀行結匯1847億美元，售匯2392億美元。2024年1-7月，銀行累計結匯12483億美元，累計售匯14165億美元。
2024年7月，銀行代客涉外收入44363億元人民幣，對外付款45352億元人民幣。2024年1-7月，銀行代客累計涉外收入286563億元人民幣，累計對外付款291732 億元人民幣。
按美元計值，2024年7月，銀行代客涉外收入6221億美元，對外付款6359億美元。2024年1-7月，銀行代客累計涉外收入40308億美元，累計對外付款41036億美元。
7月跨境資金流動形勢向好，貨物貿(mào)易等主要流入渠道的支撐作用進一步增強。7月銀行代客涉外收入環(huán)比增長9%，支出增長7%，收支逆差環(huán)比收窄41%。其中，我國對外貿(mào)易持續(xù)較快增長，帶動貨物貿(mào)易項下跨境資金凈流入環(huán)比增長48%，規(guī)模為歷史同期最高水平；外資凈增持境內(nèi)債券200億美元，環(huán)比增長1.4倍，境外投資者配置人民幣資產(chǎn)的積極性依然較高。
未來隨著內(nèi)外部環(huán)境改善，我國跨境資金流動平穩(wěn)運行的積極因素將進一步增多。從內(nèi)部看，黨的二十屆三中全會對進一步全面深化改革、推進中國式現(xiàn)代化作出系統(tǒng)部署，有力提振市場信心，國內(nèi)經(jīng)濟回升向好的態(tài)勢將得到鞏固和增強；外匯領域改革開放持續(xù)深化，外匯市場韌性將繼續(xù)提升。從外部看，國際貿(mào)易有望恢復增長，世界貿(mào)易組織預計2024年全球貨物貿(mào)易量將由2023年下降1.2%轉(zhuǎn)為增長2.6%左右。同時，美聯(lián)儲降息預期增強，近期非美主要貨幣企穩(wěn)回升，國際匯市環(huán)境有望逐步改善。
附：名詞解釋和相關說明
國際收支是指我國居民與非居民間發(fā)生的一切經(jīng)濟交易。
銀行結售匯是指銀行為客戶及其自身辦理的結匯和售匯業(yè)務，包括遠期結售匯履約和期權行權數(shù)據(jù)，不包括銀行間外匯市場交易數(shù)據(jù)。銀行結售匯統(tǒng)計時點為人民幣與外匯兌換行為發(fā)生時。其中，結匯是指外匯所有者將外匯賣給銀行，售匯是指銀行將外匯賣給外匯使用者。結售匯差額是結匯與售匯的軋差數(shù)。
遠期結售匯簽約是指銀行與客戶協(xié)商簽訂遠期結匯（售匯）合同，約定將來辦理結匯（售匯）的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入（支出）發(fā)生時，即按照遠期結匯（售匯）合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結匯（售匯）。
遠期結售匯平倉是指客戶因真實需求背景發(fā)生變更、無法履行資金交割義務，對原交易反向平盤，了結部分或全部遠期頭寸的行為。
遠期結售匯展期是指客戶因真實需求背景發(fā)生變更，調(diào)整原交易交割時間的行為。
本期末遠期結售匯累計未到期額是指銀行與客戶簽訂的遠期結匯和售匯合同在本期末仍未到期的余額；差額是指未到期遠期結匯和售匯余額之差。
未到期期權Delta凈敞口是指銀行對客戶辦理的期權業(yè)務在本期末累計未到期合約所隱含的即期匯率風險敞口。
銀行代客涉外收付款是指境內(nèi)非銀行居民機構和個人（統(tǒng)稱非銀行部門）通過境內(nèi)銀行與非居民機構和個人之間發(fā)生的收付款，不包括現(xiàn)鈔收付和銀行自身涉外收付款。具體包括：非銀行部門和非居民之間通過境內(nèi)銀行發(fā)生的跨境收付款（包括外匯和人民幣），以及非銀行部門和非居民之間通過境內(nèi)銀行發(fā)生的境內(nèi)收付款（暫不包括境內(nèi)居民個人與境內(nèi)非居民個人之間發(fā)生的人民幣收付款），統(tǒng)計時點為客戶在境內(nèi)銀行辦理涉外收付款時。其中，銀行代客涉外收入是指非銀行部門通過境內(nèi)銀行從非居民收入的款項，銀行代客對外支出是指非銀行部門通過境內(nèi)銀行向非居民支付的款項。
