發(fā)文機關國務院辦公廳
發(fā)文日期1995年03月12日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號國辦發(fā)〔1995〕19號
施行日期1995年03月12日
效力級別國務院規(guī)范性文件
各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構：
經(jīng)國務院領導同志批準，現(xiàn)將《中國人民銀行關于10家金融機構違反“約法三章”處理情況的通報》轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請各地區(qū)、各部門以此為鑒，認真總結經(jīng)驗教訓，進一步做好整頓金融秩序工作。
國務院辦公廳
一九九五年三月十二日
中國人民銀行關于10家金融機構違反“約法三章”處理情況的通報
(一九九五年三月十日)
1993年下半年以來，中國人民銀行認真貫徹落實黨中央、國務院對金融工作的指示精神，從嚴監(jiān)管金融機構，整頓金融秩序，堅決落實1993年7月國務院領導同志在全國金融工作會議上提出的“約法三章”(即：金融機構要立即停止并認真清理收回違章拆借資金；不得擅自和變相提高存貸款利率；停止向銀行興辦的經(jīng)濟實體注入資金并實行徹底脫鉤)，金融秩序逐步好轉(zhuǎn)，亂拆借、亂集資、亂提利率、亂批設金融機構的現(xiàn)象基本得到制止。經(jīng)過整頓，金融系統(tǒng)廣大職工遵紀守法觀念明顯增強，為維護正常的金融秩序做了大量工作，不僅鞏固了金融宏觀調(diào)控的成果，也為深化金融體制改革和貨幣政策的順利實施創(chuàng)造了良好的條件。去年，貨幣發(fā)行和銀行各項貸款均控制在計劃目標之內(nèi)；金融機構各項存款大幅度增加，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款增長達到歷史最高水平；金融和外匯管理體制改革取得良好效果。這充分證明金融系統(tǒng)的職工隊伍是好的，組織紀律性是比較強的。但是，也有極少數(shù)金融機構我行我素，繼續(xù)違反“約法三章”。1993年7月國務院領導同志在全國金融工作會議上明確提出：自此次會議后，如有違反“約法三章”者，發(fā)現(xiàn)一個，查處一個，主要負責人要給予紀律處分。為嚴肅金融紀律，教育違規(guī)者和金融系統(tǒng)的廣大職工，經(jīng)與有關單位研究，決定對10家嚴重違規(guī)的金融機構的有關負責人給予嚴肅處理?，F(xiàn)將有關情況通報如下：
一、中國人民銀行河南省融資中心總經(jīng)理郭振東同志于1993年11月任總經(jīng)理后，該中心共辦理了違章拆借資金8筆、金額1.03億元。其中，郭振東簽批3筆、金額7000萬元。為此，給予郭振東同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國人民銀行河南省融資中心總經(jīng)理職務。
二、中國工商銀行廣東省東莞市分行為了逃避信貸規(guī)?？刂疲?993年8月16日，違章拆出資金5705萬元，用于107國道東莞路段的維修擴建工程。這筆違章拆借業(yè)務是由中國工商銀行東莞市分行黨組書記林銘石同志審批的。為此，給予林銘石同志行政記大過處分，經(jīng)商上一級黨組織，免去其所擔任的中國工商銀行東莞市分行黨組書記職務。
三、中國工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行信托投資公司分別于1994年4月19日和5月5日從中國工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行拆入資金兩筆，共計金額1680萬元，用作向廣西桂冠電力股份有限公司投資參股。這兩筆違章業(yè)務均是由該公司副總經(jīng)理卜世權同志辦理的。事后，卜世權同志雖與該公司總經(jīng)理及其他副總經(jīng)理口頭打了招呼，但應負主要責任。為此，給予卜世權同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國工商銀行廣西壯族自治區(qū)分行信托投資公司副總經(jīng)理職務。
四、中國農(nóng)業(yè)銀行云南省玉溪地區(qū)中心支行在有資金無規(guī)模的情況下，于1993年12月通過委托云南省信托投資公司發(fā)放貸款1600萬元，其中，用于固定資產(chǎn)投資187.6萬元。這一違規(guī)做法是由該行行長呂存昌同志主持的辦公會議決定的，呂存昌同志應負主要責任。為此，給予呂存昌同志行政記大過處分，免去其中國農(nóng)業(yè)銀行玉溪地區(qū)中心支行行長職務。
五、中國銀行四川省涪城支行1993年7月以后，以自辦勞動服務公司的名義違章拆借資金共18筆、金額1817.16萬元，全部在銀行帳表外反映。同時，該行在1993年3月4日至12月25日間，以填制空報單、虛列利息支出和變更帳面余額等方法，挪用銀行資金266.77萬元，給自辦勞動服務公司用作拆借。1994年7月16日，該行在收到一筆500萬元拆借款后，給中間人提取11萬元現(xiàn)金作為“引資”手續(xù)費。
對上述問題，中國銀行涪城支行行長白勇同志應負主要責任。為此，給予白勇同志撤銷中國銀行涪城支行行長的處分。
六、中國人民建設銀行山西省分行行長黃政云同志，于1994年1月5日、2月23日、5月13日，在未經(jīng)該行集體研究的情況下，違規(guī)批準用流動資金貸款向太鋼熱連軋自籌基建項目發(fā)放固定資產(chǎn)貸款3筆，金額1.3億元。為此，給予黃政云同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國人民建設銀行山西省分行行長職務。
七、中國交通銀行南昌分行行長徐水蓮同志于1994年4月15日主持召開會議，在聽取該行全資附屬企業(yè)――南昌銀通房地產(chǎn)綜合開發(fā)公司負責人匯報時，認為到海南省三亞市投資房地產(chǎn)有利可圖，當即決定貸款500萬元，由南昌銀通房地產(chǎn)綜合開發(fā)公司與海南南達工貿(mào)公司共同到三亞市搞房地產(chǎn)。1994年7月11日，中國人民銀行南昌市分行通過稽核發(fā)現(xiàn)這一問題后，該行即派人去海南收款，此款于7月26日收回，沒有發(fā)生資金損失。為此，給予徐水蓮同志行政記大過處分，免去其所擔任的中國交通銀行南昌分行行長職務。
八、廣東省國際信托投資公司深圳公司于1993年12月10日吸收深圳供電局存款3000萬元，期限5個月，合同利率為9%，實際執(zhí)行利率為18%，比同期限法定利率高出11.34個百分點。1993年12月15日和22日，該公司吸收廣東省審計局駐深圳特派員辦事處工會1年期存款2筆、金額100萬元，合同利率為10%，實際執(zhí)行利率為18%，比同期限法定利率高出7.02個百分點。1993年12月28日，該公司拆給茂名市信托投資公司電白辦事處1100萬元，期限3個月，利率29.1%，比國家規(guī)定的同期限利率上限高出15.9個百分點。
這4筆業(yè)務中有3筆、金額3100萬元是由該公司總經(jīng)理侯國新同志簽批的。為此，給予侯國新同志行政記大過處分，免去其所擔任的廣東省國際信托投資公司深圳公司總經(jīng)理職務。
九、海南南華金融公司自1991年7月至1994年6月，共向海口南華大廈和三亞南奧度假村兩個項目投資1.133億元，其中1994年新增投資2350萬元。經(jīng)查，該公司用于固定資產(chǎn)投資的資金來源，除公司凈資產(chǎn)7000萬元外，主要從深圳發(fā)展銀行拆入資金，其中1993年11月16日借入2570萬元國庫券(由公司變現(xiàn)為3051萬元)，1994年1月10日拆入1000萬元。為此，給予黃肇德同志撤銷海南南華金融公司董事長職務的處分；給予該公司總經(jīng)理于為群同志行政記大過處分，免去其所擔任的海南南華金融公司總經(jīng)理職務。
十、海南匯通國際信托投資公司沈陽辦事處主任王義俊同志于1994年6月30日通過廣東省融資中心中山辦事處，從中國人民建設銀行遼寧省分行融資中心拆入資金1000萬元，并要求廣東省融資中心中山辦事處于1994年7月1日將此款直接匯往沈陽中誠房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營有限公司，用于沈陽東亞商業(yè)廣場的建設。為此，給予王義俊同志撤銷海南匯通國際信托投資公司沈陽辦事處主任職務的處分，吊銷海南匯通國際信托投資公司沈陽辦事處的經(jīng)營金融業(yè)務許可證。并由當?shù)厝嗣胥y行按規(guī)定對廣東融資中心中山辦事處和中國人民建設銀行遼寧融資中心予以處罰。
以上金融機構的有關負責人違反“約法三章”和金融法規(guī)的行為，對加強宏觀調(diào)控，穩(wěn)定金融秩序造成了不良影響。金融系統(tǒng)的廣大職工要引以為戒，并從中吸取經(jīng)驗教訓，自覺遵守“約法三章”和有關規(guī)定，為穩(wěn)定金融秩序做出不懈的努力。為此，特提出以下要求：
一、各金融機構要將本通報傳達到全體工作人員，并組織全體職工認真學習國務院領導同志提出的“約法三章”和各項金融法規(guī)，牢固樹立全局觀念，自覺維護金融秩序。
二、各金融機構要對照“約法三章”，對一年多來本單位的貫徹執(zhí)行情況，嚴肅認真地進行一次總結檢查，對存在的問題要自查自糾；對問題多的單位，當?shù)厝嗣胥y行要派得力的工作組下去進行整頓，限期糾正。
三、要切實加強金融監(jiān)管，堅決制止各種違反金融政策法規(guī)的行為，防止各種違規(guī)違紀案件的再度發(fā)生。對有令不行、有禁不止、明知故犯者，要嚴肅處理，決不寬容。
