發(fā)文機關公安部
發(fā)文日期1994年07月11日
時效性現(xiàn)行有效
施行日期1994年07月11日
效力級別部門規(guī)范性文件
江西省公安廳法制處：
你處請示關于利用信用卡惡意透支案件如何定性的問題，經(jīng)研究并報司長同意，現(xiàn)答復如下：
一、 惡意透支數(shù)額較大，持卡人表示愿意償還并且在約定的期限內(nèi)全部償還的，不構(gòu)成詐騙，由發(fā)卡銀行按有關規(guī)定予以罰息處理。
二、 惡意透支數(shù)額較大，經(jīng)多次催償，拒不償還或逃避隱藏的，以詐騙定性，是否構(gòu)成犯罪，視具體情節(jié)定。
三、 惡意透支數(shù)額較大，雖表示愿意償還，但無正當理由在約定期限內(nèi)拒還或無償還能力的，以詐騙定性，是否構(gòu)成犯罪，視具體情節(jié)定。
四、 對利用信用卡進行惡意透支的行為，應如何定性處罰，法律、法規(guī)尚無明確規(guī)定。處理該問題應以持卡人是否具有惡意占有的故意、是否具有社會危害性、透支的款項是否全部清償?shù)葞追矫婢C合考慮。
附
江西省公安廳法制處關于利用信用卡惡意透支案件如何定性問題的請示
（1994年7月8日）
公安部法制司：
最近，南昌市公安局西湖分局辦理了一起利用信用卡惡意透支巨額現(xiàn)款額件。持卡人易武軍（男、1969年3月2日出生、高中文化、南昌市人），于1994年4月10日，在中國銀行江西信用卡公司辦理長城卡后，先在南昌市洛陽路儲蓄所持卡領取現(xiàn)金600元。不久，乘飛機到廣州、北京、天津、湖南等地游山玩水。除用長城卡在多家銀行支取現(xiàn)金外，還用卡支付住宿費，購買金首飾、手表、衣服、錄放機等物品，共透支人民幣8萬多元。透支款已揮霍一空。6月15日被南昌市公安局西湖分局抓獲。6月23日，易武軍的家長為其補償了全部透支款，要求放人。
此類案件在我省已發(fā)生多次。如何定性處理，法律、法規(guī)未作規(guī)定。請給予答復為盼。
