發(fā)文機(jī)關(guān)中國(guó)工商銀行
發(fā)文日期2016年12月06日
時(shí)效性現(xiàn)行有效
施行日期2016年12月06日
效力級(jí)別行業(yè)規(guī)定
尊敬的單位客戶：
為保護(hù)貴單位的賬戶資金安全和合法權(quán)益，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》（簡(jiǎn)稱(chēng)《通告》）、
中國(guó)人民銀行《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)，簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）要求，我行現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通告如下：
一、 自2017年1月1日起，對(duì)經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為涉案賬戶的，我行將中止該涉案賬戶所有業(yè)務(wù)。為最大限度地保護(hù)貴單位的合法權(quán)益，若涉案賬戶系以貴單位名義開(kāi)立，我行將與貴單位聯(lián)系，請(qǐng)貴單位積極配合我行，在3天內(nèi)完成身份核實(shí)及名下其他賬戶開(kāi)戶真實(shí)性確認(rèn)。逾期未完成核實(shí)的，貴單位名下其他賬戶將無(wú)法通過(guò)非柜面渠道辦理業(yè)務(wù)，需待我行完成核實(shí)后恢復(fù)。若貴單位確認(rèn)名下其他賬戶系冒名開(kāi)立，我行將按照冒名開(kāi)戶有關(guān)流程進(jìn)行處理。若貴單位對(duì)公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果進(jìn)行處理。
二、 自2017年1月1日起，被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶的單位，或假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)戶的，該單位在我行所有賬戶5年內(nèi)不得辦理非柜面業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得在我行新開(kāi)立賬戶。若對(duì)公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定結(jié)果有疑義，請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)確認(rèn)，我行將根據(jù)公安機(jī)關(guān)確認(rèn)結(jié)果進(jìn)行處理。
三、 若貴單位被列入全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，或經(jīng)我行核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的，我行將無(wú)法為貴單位新開(kāi)賬戶。
我行將定期對(duì)已開(kāi)立賬戶的單位進(jìn)行排查，如發(fā)現(xiàn)貴單位被列入全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，我行將暫停賬戶的支付業(yè)務(wù)，請(qǐng)配合我行辦理銷(xiāo)戶。
對(duì)存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地等異常情況，我行將加強(qiáng)開(kāi)戶意愿核查，對(duì)法定代表人或者負(fù)責(zé)人進(jìn)行面簽并留存視頻、音頻資料等，請(qǐng)理解并予以配合。
四、 若貴單位身份信息存在疑義，且無(wú)法配合出示輔助證件的，我行將無(wú)法為貴單位開(kāi)立賬戶。
五、 單位結(jié)算賬戶開(kāi)立后，建議盡快使用。為保證貴單位的賬戶安全，對(duì)2016年10月1日后開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶，自開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的，該賬戶將無(wú)法通過(guò)非柜面渠道辦理業(yè)務(wù)，貴單位經(jīng)重新核實(shí)身份后可恢復(fù)該賬戶非柜面業(yè)務(wù)。
六、 為了確保單位客戶賬戶資金安全，我行將加強(qiáng)預(yù)留電話號(hào)碼的管理。若不同單位客戶且法定代表人/負(fù)責(zé)人非同一人，但在我行預(yù)留電話號(hào)碼相同的，我行將進(jìn)行核實(shí)，請(qǐng)貴單位予以配合，未完成核實(shí)的，相關(guān)賬戶非柜面業(yè)務(wù)將被暫停，待完成核實(shí)后予以恢復(fù)。
七、 為了全方位滿足貴單位的轉(zhuǎn)賬需要，我行將根據(jù)貴單位選擇的支付工具、支付渠道，提供多種轉(zhuǎn)賬方式的服務(wù)。
貴單位在我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，向我行賬戶轉(zhuǎn)賬的，我行為您提供實(shí)時(shí)到賬服務(wù)；向其他銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，或向我行賬戶轉(zhuǎn)賬且指定使用人民銀行支付系統(tǒng)辦理的特定業(yè)務(wù)，我行將根據(jù)人民銀行支付系統(tǒng)開(kāi)放時(shí)間的安排，盡快完成轉(zhuǎn)賬服務(wù)；貴單位持支票、本票、匯票或者當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)制定的特色憑證辦理轉(zhuǎn)賬的，我行將根據(jù)國(guó)家有關(guān)票據(jù)法律法規(guī)、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行票據(jù)交換的時(shí)間安排，盡快完成轉(zhuǎn)賬服務(wù)；貴單位使用我行企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，可以選擇加急、普通、跨行快匯等轉(zhuǎn)賬方式，也可以通過(guò)選擇預(yù)約方式實(shí)現(xiàn)當(dāng)日指定時(shí)點(diǎn)或一個(gè)月內(nèi)任一日期的轉(zhuǎn)賬。
請(qǐng)貴單位在轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理中，提供準(zhǔn)確的收付款信息，確保我行能夠按照貴單位的要求完成轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。相關(guān)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)如遇周六、日或法定節(jié)假日且必須使用人民銀行支付系統(tǒng)辦理的，將根據(jù)人民銀行支付系統(tǒng)的開(kāi)放時(shí)間予以順延。
八、 自2016年12月1日起，貴單位在我行開(kāi)通財(cái)智賬戶卡或者企業(yè)網(wǎng)銀時(shí)，我行將分別與貴單位約定財(cái)智賬戶卡在我行向非同名銀行賬戶自助機(jī)具渠道辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)或者在企業(yè)網(wǎng)銀辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額，其中，財(cái)智賬戶卡向非同名銀行賬戶自助機(jī)具渠道轉(zhuǎn)賬的單日最大限額為100萬(wàn)元。超過(guò)約定限額或筆數(shù)的轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)貴單位到我行柜面辦理。
九、 我行在進(jìn)行上述核實(shí)工作過(guò)程中，不會(huì)以任何理由、通過(guò)任何方式要求貴單位提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機(jī)銀行登錄密碼、短信驗(yàn)證碼等信息，請(qǐng)貴單位注意保護(hù)相關(guān)信息，防止信息泄露造成資金損失。
本通告未盡事宜，以
《通告》《通知》規(guī)定為準(zhǔn)。我行將努力為單位客戶提供安全、便捷、高效的金融服務(wù)，做“您身邊的銀行，可信賴(lài)的銀行”。
對(duì)以上內(nèi)容如有疑問(wèn)，歡迎及時(shí)撥打我行客戶服務(wù)熱線95588，也可向我行各分支機(jī)構(gòu)咨詢。
特此通告。
中國(guó)工商銀行股份有限公司
2016年12月6日
