發(fā)文機關最高人民法院,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
發(fā)文日期2014年10月24日
時效性現(xiàn)行有效
發(fā)文字號法〔2014〕266號
施行日期2014年10月24日
效力級別司法文件
各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產建設兵團分院；各銀監(jiān)局；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、各省級農村信用聯(lián)社：
為維護司法權威，防范金融風險，保障當事人合法權益，推動社會信用體系建設，根據《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》及《關于建立和完善執(zhí)行聯(lián)動機制若干問題的意見》等規(guī)定，結合工作實際，最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會就人民法院和銀行業(yè)金融機構開展網絡執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作，提出如下意見：
一、 最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持各級人民法院與銀行業(yè)金融機構通過網絡信息化方式，開展執(zhí)行與協(xié)助執(zhí)行、聯(lián)合對失信被執(zhí)行人進行信用懲戒等工作。
二、 最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院建立網絡執(zhí)行查控機制，通過網絡查詢被執(zhí)行人存款和其他金融資產信息，辦理其他協(xié)助事項。
銀行業(yè)金融機構應當推進電子信息化建設，協(xié)助人民法院建立網絡執(zhí)行查控機制。
三、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會督促指導各銀行業(yè)金融機構確定專門機構和人員負責網絡執(zhí)行查控工作，及時準確反饋辦理結果；鼓勵和支持開發(fā)批量自動查控功能，實現(xiàn)查詢數(shù)據的準確和高效。
四、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持人民法院與銀行業(yè)金融機構在完備法律手續(xù)、保證資金安全的情況下，逐步通過網絡實施查詢、凍結、扣劃等執(zhí)行措施。
銀行業(yè)金融機構尚未與人民法院建立網絡執(zhí)行查控機制，或者協(xié)助事項不能通過網絡辦理的，應當根據法律、司法解釋和有關規(guī)定，協(xié)助人民法院現(xiàn)場辦理。
五、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院以全國法院執(zhí)行案件信息系統(tǒng)為基礎，建立全國網絡執(zhí)行查控機制。
全國網絡執(zhí)行查控機制建設主要采取兩種模式。一是 “總對總”聯(lián)網，即最高人民法院通過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會金融專網通道與各銀行業(yè)金融機構總行網絡對接。各級人民法院通過最高人民法院網絡執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查控。二是“點對點”聯(lián)網，即高級人民法院通過當?shù)劂y監(jiān)局金融專網通道與各銀行業(yè)金融機構省級分行網絡對接。本地人民法院通過高級人民法院執(zhí)行查控系統(tǒng)實施本地查控，外地法院通過最高人民法院網絡中轉接入當?shù)馗呒壢嗣穹ㄔ簣?zhí)行查控系統(tǒng)實施查控。
各級人民法院與銀行業(yè)金融機構及其分支機構已協(xié)議通過專線或其他網絡建立網絡查控機制的，可繼續(xù)按原有模式建設和運行。本意見下發(fā)后，采用第二款以外模式建設的，應當經最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同意。
六、 人民法院與銀行業(yè)金融機構建立了網絡執(zhí)行查控機制的，通過網絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人存款或其他金融資產采取查控措施，按照《最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執(zhí)行人存款的規(guī)定》（法釋[2013]20號）執(zhí)行。
七、 各級法院應當加強管理，確保依照法律、法規(guī)、司法解釋以及金融監(jiān)管規(guī)定，查詢和使用被執(zhí)行人銀行賬戶等信息，確保有關人員嚴格遵守保密規(guī)定。
八、 最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會鼓勵和支持銀行業(yè)金融機構與人民法院建立聯(lián)合信用懲戒機制。銀行業(yè)金融機構與人民法院通過網絡傳輸?shù)确绞?，共享失信被?zhí)行人名單及其他執(zhí)行案件信息；銀行業(yè)金融機構依照法律、法規(guī)規(guī)定，在融資信貸等金融服務領域，對失信被執(zhí)行人等采取限制貸款、限制辦理信用卡等措施。
九、 上級法院和銀行業(yè)監(jiān)管機構應當加強對網絡執(zhí)行查控機制和聯(lián)合信用懲戒機制建設的監(jiān)督指導，協(xié)調處理兩個機制建設和運行中產生的分歧和爭議。
建立了合作關系的人民法院、銀行業(yè)金融機構應當安排專人協(xié)調處理兩個機制運行中發(fā)生的爭議。協(xié)調無果的，可通過上級法院、銀行業(yè)監(jiān)管機構協(xié)調解決。
建立了合作關系的人民法院、銀行業(yè)金融機構應當制定應急預案，配備專門的技術人員處理兩個機制運行中的突發(fā)事件，保障系統(tǒng)安全。
十、 銀行業(yè)金融機構依法協(xié)助人民法院辦理網絡執(zhí)行查控措施，當事人或者利害關系人有異議的，銀行業(yè)金融機構應當告知其根據民事訴訟法第二百二十五條之規(guī)定向執(zhí)行法院提出，但銀行業(yè)金融機構未按照協(xié)助執(zhí)行通知書辦理的除外。
十一、 人民法院與銀行業(yè)金融機構關于協(xié)助執(zhí)行的有關規(guī)范性文件與本意見不一致的，以本意見為準。
